Диагностика инвестиционного портфеля: 3 признака того, что он требует срочного «лечения»

1. В акциях «перевес» в сторону одного эмитента или отрасли
Если у этого эмитента возникнут проблемы (снижение выручки, санкции, смена руководства, отраслевой кризис), может существенно снизиться доходность всего портфеля.
Желательно иметь в своей стратегии минимум 5–7 эмитентов из разных секторов экономики

2. Портфель давно «красный» и показывает убыток или незначительный рост
Цель инвестиций — не просто сохранить капитал, а приумножить его. Если ваш портфель показывает убыток или рост ниже уровня инфляции (например, +8% при инфляции 12%), вы фактически беднеете.
Возможно, стоит рассмотреть более доходные инструменты без чрезмерных рисков, а также налоговую оптимизацию — например, посредством ИИС (индивидуального инвестиционного счёта).

3. В инвестиционном портфеле какой-то бардак
Если вы смотрите на акции и не помните, почему и зачем их купили, или в портфеле есть инструменты, купленные по чьим-то рекомендациям — стоит пересобрать свою инвестиционную стратегию и сделать её более эффективной.

Экспресс-диагностика инвестиционного портфеля: проверьте себя по чек-листу
1) У меня есть диверсификация по классам активов (акции, облигации, драг.металлы, валюта), а также по секторам и эмитентам внутри классов
2) Доходность моего портфеля превышает инфляцию
3) Я могу объяснить, почему купил(а) каждый актив в портфеле
4) Я регулярно (раз в квартал/год) провожу ребалансировку

Все 4 «галочки» — отлично. Если где-то задумались, стоит обратить внимание и пересмотреть свою инвестиционную стратегию.