Привет, мои будущие повелители денежных потоков и те, кто пока только мнёт в руках первую тысячу, боясь, что «уже всё упустил». С вами Темпсон. И сегодня у нас — пост-база. Тот самый, который я теперь буду кидать в ответ на 90% вопросов в личку!
Почему? Потому что проблема одна и та же, повторяется из месяца в месяц. Вы видите график. Индекс вырос. Акции компании, на которую вы смотрели, улетели на 30%. Вам кажется, что поезд ушёл, и вы безнадёжно опоздали на бал. Вы начинаете метаться: купить? не купить? подождать коррекцию? А вдруг улетит ещё выше?
Стоп. Выдыхаем. Я сейчас объясню, как действовать в любой момент времени, даже если вы пришли «не в то время». Поехали.
ГЛАВНАЯ ПРАВДА, КОТОРУЮ ВЫ НЕ ХОТИТЕ СЛЫШАТЬ
Вы почти всегда приходите на рынок поздно. Это не ваша вина. Это просто закон природы.
Почему так происходит? Потому что по-настоящему дешёвый рынок — это когда в мире или в стране случается жопа. Ковид, СВО, очередной банковский коллапс. В такие моменты нормальный человек не думает об инвестициях. Он думает: «Как бы сохранить работу, здоровье и не сойти с ума». Денег на биржу нет, либо есть, но страшно.
А когда всё успокаивается, рынок уже отрос, по телевизору начинают показывать блогеров с доходностью 100% (привет, это я), и вы думаете: «А дай-ка и я зайду». И вы заходите. Иногда это ещё хорошая точка, а иногда — последний вагон, перед которым рынок разворачивается и скидывает «поздних» на 40–60%.
Итог: вы обжигаетесь, уходите и говорите: «Инвестиции — это лотерея». Нет, это не лотерея. Это просто вы не знали, как правильно входить.
ГЛАВНАЯ ОШИБКА: ПОПЫТКА УГАДАТЬ ИДЕАЛЬНЫЙ МОМЕНТ
Самая фатальная штука — это желание поймать идеальный вход. «Вот сейчас упадет — и я куплю». А если не упадет? А если будет расти ещё год? Вы будете сидеть в кэше, смотреть на уходящий поезд и сходить с ума от ФОМО.
Вторая часть этой ошибки — вы приходите с одной суммой. Один раз принесли деньги и пытаетесь их всё сразу засунуть в рынок. В идеальную точку. Которую вы не знаете. Вы сами себе создаёте нерешаемую задачу.
Вы только вдумайтесь: вам нужно за один раз угадать не просто направление, а ещё и конкретную дату, когда рынок будет на дне. Это как в казино поставить всё на 7 и надеяться, что выпадет именно она. Шансы… ну вы поняли.
Поэтому первое, что я делаю сам и чему учу вас: я даю себе право на ошибку. Я не знаю, когда будет коррекция. Я могу предполагать, но не знаю. И я не пытаюсь угадать.
ТРИ ВАРИАНТА, КАК ВХОДИТЬ В РЫНОК (И НЕ СТРЕССОВАТЬ)
Раз вы здесь, раз вы меня нашли — значит, у вас есть доступ к моим мыслям, портфелю и стратегии. Я сейчас расскажу три способа. Выбирайте тот, который подходит вашему характеру и сумме.
1️⃣ Вариант «Терпеливый самурай»
Вы ждёте коррекцию. Хотя бы минимальную. Деньги держите в ликвидности: короткие ОФЗ, депозиты, LQDT. Получаете свой процент, копите кэш и ждёте, когда рынок упадёт, чтобы зайти по хорошим ценам.
Плюсы: входите дёшево. Минусы: ждать тяжело. Ждать годами — невыносимо. Пример: с 2014 по 2020 год не было серьёзных коррекций. Вы бы просидели в кэше 6 лет и пропустили многократный рост. Так что вариант рабочий, но для очень терпеливых.
2️⃣ Вариант «Универсальный лесенка» (мой любимый)
Вы делите свою сумму на 4–12 частей. И заходите равномерно: раз в месяц, раз в квартал. Часть денег остаётся в консервативных инструментах, а вы инвестируете по 1/12 или 1/4.
Что это даёт?
Если рынок растёт — вы участвуете в росте.
Если рынок падает — у вас есть кэш, чтобы докупить дёшево.
В итоге вы получаете хорошую среднюю цену входа за год.
Вы перестаёте зависеть от прогнозов и даёте себе право ошибиться.
Это самый надёжный способ для 99% людей. Особенно сейчас, когда рынок волатилен и коррекции случаются каждые 1–2 года. За год вы гарантированно попадёте и на падения, и на роста.
3️⃣ Вариант «Профессиональная база» (сложный, но самый правильный)
Это когда вы перед тем, как вообще заходить на биржу, выстраиваете систему. Контролируете доходы и расходы, оптимизируете их, создаёте ежемесячный инвестиционный поток. То есть у вас каждый месяц появляются свободные деньги, которые можно направлять в рынок.
Зачем это?
Вы можете спокойно ждать коррекций, копя кэш.
Вы можете компенсировать свои ошибки новыми деньгами.
Если рынок рухнет, вы заходите с большим объёмом (и накопленным, и будущим).
Вы обгоняете 75% инвесторов, даже не имея супер-компетенций.
Это то, что сделало меня богатым. Система, а не одна «волшебная сделка».
ХОРОШО, А ЧТО КОНКРЕТНО ПОКУПАТЬ? ВСЁ ВЕДЬ ДОРОГО!
Вы смотрите на мой портфель и думаете: «Темпсон, у тебя акции, которые ты купил 1 год назад, они выросли в 2–3 раза. А я сейчас их куплю на хаях. Это же глупо!»
Отвечаю: вы смотрите не на то.
В моём портфеле важна не дата входа, а доля. Если какая-то бумага занимает 30–40% портфеля — значит, это моя супер-топ идея. Я её не продал, даже когда она выросла на 100, 200, 500%. Потому что я верю в неё и сейчас.
Новые идеи я покупаю обычно на 2–5% портфеля — для диверсификации, а не потому что они «свежее» и лучше.
Поэтому если вы копируете мой портфель, вы копируете структуру, а не дату входа. Вы покупаете те же бумаги, что и я, в тех же пропорциях. И тогда вы будете получать будущую доходность, а не оглядываться на прошлую.
Простое правило: если вы видите мои посты, вы видите мой портфель. Берите из него идеи. Не надо ждать «новых» — старые идеи остаются актуальны, пока я их не продал.
А ЕСЛИ РЫНОК РАСТЁТ, А У МЕНЯ УЖЕ ЕСТЬ ПОРТФЕЛЬ?
Поздравляю! Вы в рынке. Теперь ваша задача — ничего не делать. Серьёзно. Я сам иногда по неделе не совершаю сделок. Просто коплю деньги в ожидании хорошей точки входа. Иногда лучшая стратегия — это бездействие.
Но если вы уже зашли всей суммой сразу (а это ошибка, как мы выяснили), то вам нужно её исправлять. Как? Системными пополнениями. Обязуйтесь ежемесячно докладывать на счёт и докупать те же бумаги, если они по-прежнему хороши. Так вы снизите среднюю цену и компенсируете риск неверного входа.
ГЛАВНЫЙ ВЫВОД (ВЫВЕСИТЕ НАД КРОВАТЬЮ)
Рынок наказывает не за поздний вход. Рынок наказывает за отсутствие системы.
Проблема не в том, что рынок вырос. Проблема в том, что у вас:
одна сумма (а не поток),
нет плана,
нет дисциплины,
вы пытаетесь угадать идеальный момент,
вы заходите «всей котлетой» на пике эмоций.
Если вы новичок — вы не опоздали. Вы просто находитесь на стартовой точке. Перед вами прекрасное будущее, если вы не наделаете этих ошибок сразу.
ЧТО ДЕЛАТЬ ПРЯМО СЕЙЧАС?
Выберите свой вариант входа: ждёте коррекцию, идёте лесенкой или выстраиваете базу.
Не пытайтесь угадать дно. Просто равномерно распределяйте вход.
Копируйте портфель. Если вы не знаете, что покупать — берите мои идеи. Я их публикую, они всегда актуальны.
Не нойте о «прошлой доходности». Её не догнать. Будущую — получить можно.
Система важнее сделки. Одна удачная сделка не сделает вас богатым. Система — сделает. Ваш системный хомяк, Темпсон)))
P.S. Отдельный привет тем, кто уже зашёл «всей котлетой» в 2021 году и до сих пор ждёт выхода в ноль. Усредняйтесь, стройте систему — и всё будет. Я в Вас верю! И Вы в себя поверьте!