📊Стратегия для новичков: «Облигационер»
Когда я только пришёл на рынок, из каждого утюга твердили: «Нужна стратегия!». Я понимал, что нужна цель, но не видел пути: что покупать, когда продавать, как действовать в разные моменты.
❕Сегодня расскажу об одной из стратегий, которая подходит новичкам. Её можно сделать более агрессивной, увеличив риск, или оставить максимально консервативной.
🧭 Определяем цель и срок
Если цели пока нет — начните с её постановки. Подробнее здесь
Пример: накопить 1 000 000 ₽ за 5 лет.
〰️Суть стратегии «Облигационер»
👍Плюсы:
🟦Понятный и стабильный доход.
🟦Не требует постоянного контроля
🟦В кризис просадки минимальны, а иногда даже выгодны.
🟦Низкая волатильность.
🟦Непрерывный денежный поток.
👎Минусы:
🟦Доходность может быть ниже, чем у рынка акций.
⚙️ Параметры бумаг:
⏩Только облигации.
⏩Рейтинг не ниже A-.
⏩Срок погашения до 5 лет.
⏩Без оферт.
⏩Без амортизаций.
Структура портфеля📊:
⏩50% — ОФЗ с фиксированным купоном, срок погашения 5 лет.
⏩45% — корпоративные облигации с фиксированным купоном, срок погашения 5 лет.
⏩5% — фонд ликвидности для выкупа просадок.
🤔Почему так?
Портфель строится так, чтобы:
1️⃣не приходилось постоянно его контролировать;
2️⃣минимизировать риск потери капитала.
По ОФЗ можно выбрать несколько выпусков с разными датами выплат, чтобы купоны приходили равномерно.
Корпоративные облигации лучше диверсифицировать: 10–20 эмитентов, чтобы снизить риск. Если подходящих бумаг с погашением ровно через 5 лет мало — можно брать с более ранним сроком.
🐻Когда продавать?
Стратегия предполагает, что вы держите бумаги до погашения, однако бывают ситуации когда рейтинг эмитента снижается и уже не вписывается в параметры стратегии, в этом случае от бумаги мы можем избавиться. Другой момент форс мажор. Как например ситуация с облигациями Домодедова, Борец, Русагро, ЮГК. В этом случае мы не рискуем и отказываемся играть в рулетку . Также важно понимать, что высокая инфляция враг для нашего портфеля.
⬛️Как вам такая стратегия?
Пишите свои вопросы и мнения в комментариях — обсудим.⤵️
❕Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
📎Читайте также: Стратегия индексного инвестирования
📎Читайте также: Что такое облигации
Я в телеграмме http://t.me/investortema
