💰 Доход без лишнего риска? Вот 10 облигаций с рейтингом А и выше на 2026 год.
Держу большую часть портфеля в облигациях, подобрал облигации для портфеля с низким риском!
Критерии подбора: YTM до 19%, ежемесячный купон, погашение в 2029 году, рейтинг А- и выше, без оферты. Доходность с реинвестированием купонов, без налога.
Выпуски с амортизацией отмечены (А).
🥇 Синара транспортные машины 1Р4
Рейтинг: A от АКРА ⚠️ прогноз негативный
ISIN: $RU000A1082Y8
Цена: 101,01% / Купон: 17,85% / YTM: 18,8%
Погашение: 10.03.2029
Производитель трамваев и метровагонов, живёт на госзаказе. Самая высокая доходность в списке, но АКРА уже предупреждает: прогноз негативный. Интересно, но следить за рейтингом обязательно.
🧪 Полипласт П02-БО-16
Рейтинг: A от АКРА
ISIN: $RU000A10F7V9
Цена: 101,16% / Купон: 17,45% / YTM: 18,3%
Погашение: 25.05.2029
Химия для строительства. Долговая нагрузка 3,9x по EBITDA много, учитывая что строительный сектор под давлением уже второй год. Доходность высокая, риск соответствующий.
🚂 Трансконтейнер П02-03
Рейтинг: ruAA- Эксперт РА / АА- НКР ⚠️ прогноз неопределённый
ISIN: $RU000A10F470
Цена: 100,52% / Купон: 16,5% / YTM: 17,7%
Погашение: 20.04.2029
Рейтинг АА выглядит красиво, но за 2024 год компания показала чистый убыток 8,96 млрд руб., EBITDA упала вдвое. НКР поставил прогноз "неопределённый" из-за вопроса с владельцем: если Росатом выйдет, господдержки не будет. Берёте — следите за событиями.
🥇 Селигдар 10
Рейтинг: ruA+ Эксперт РА
ISIN: $RU000A10EC22
Цена: 101,58% / Купон: 16,65% / YTM: 17%
Погашение: 03.02.2029
Золотодобытчик, и золото сейчас на исторических максимумах. Минус: чистый долг вырос на 85%, нагрузка 3,2x. Хорошая конъюнктура, но с плечом.
🏗 ЛСР 2Р1 (А)
Рейтинг: A от АКРА
ISIN: $RU000A10EYH5
Цена: 100,24% / Купон: 15,65% / YTM: 16,7%
Погашение: 12.04.2029
Один из крупнейших застройщиков. Амортизация снижает дюрацию — хорошо в период снижения ставок. Держу часть позиции в своём портфеле.
🚃 ПГК 3Р4
Рейтинг: ruАА Эксперт РА
ISIN: $RU000A10EYV6
Цена: 100,39% / Купон: 15,4% / YTM: 16,4%
Погашение: 09.09.2029
Первая грузовая компания, крупнейший оператор грузовых вагонов. Бизнес понятный, рейтинг высокий. За надёжность платишь доходностью.
🚗 Авто финанс банк 1Р18
Рейтинг: АА от АКРА
ISIN: $RU000A10EQ34
Цена: 101,1% / Купон: 14,75% / YTM: 15,2%
Погашение: 14.03.2029
Автокредитование. Рейтинг АА — одна из самых надёжных бумаг в подборке. Доходность ниже, зато ночью спишь спокойнее.
🍾 Новабев 3Р2
Рейтинг: ruАА Эксперт РА
ISIN: $RU000A10E7G1
Цена: 103,6% / Купон: 15,25% / YTM: 14,6%
Погашение: 20.01.2029
Белуга и десятки других брендов. Спрос на алкоголь не зависит от ключевой ставки. Цена выше номинала тянет доходность вниз.
🚂 РЖД 1Р-45R
ISIN: $RU000A10CDZ5
Цена: 99,1% / Купон: 13,85% / YTM: 14,6%
Погашение: 24.06.2029
Госмонополия, рейтинг ААА де-факто. Торгуется ниже номинала. Хочешь максимальную надёжность и минимальный риск: вот она.
💻 Селектел 1Р7
Рейтинг: ruA+ Эксперт РА
ISIN: $RU000A10EEZ9
Цена: 102,99% / Купон: 15% / YTM: 14,6%
Погашение: 16.02.2029
Крупнейший независимый провайдер дата-центров. Прямой бенефициар импортозамещения в IT. Цена выше номинала съедает часть доходности.
⚡️ Три правила которые реально работают:
Смотреть отчётность минимум раз в квартал. Трансконтейнер с рейтингом АА при этом показывает убыток рейтинг отражает прошлое, а не будущее.
Не более 3-5% портфеля на одного эмитента. Скучно, но работает.
Не гнаться за максимальной доходностью закрывая глаза на риски. 18,8% у Синары красиво выглядит ровно до момента когда читаешь про негативный прогноз рейтинга.
Какие выпуски из этого списка уже держите в портфеле?
Какой рейтинг считаете минимально приемлемым сейчас — А или всё-таки только АА?
И вообще, облигации или акции: что сейчас в приоритете у вас?
Подписывайтесь: каждую неделю разбираю облигации с реальными цифрами!
