💼 Почистил портфель и вложил 50 тыс. руб.
В новом выпуске "Покупаем рынок" не просто пополнение, а нормальная генеральная уборка портфеля.
Сначала продал 8 мелких и более спорных позиций: ДелоПортс, АФК Система, Амурская область, ГТЛК, КАМАЗ, ВсеИнструменты.ру, ИКС 5 Финанс и Новые Технологии. Плюс частично убрал фонды по золоту, крупным компаниям РФ и акции НОВАТЭК.
Зачем? Чтобы убрать лишний шум, зафиксировать прибыль там, где сработал ТейкПрофит, и ещё сильнее увести учебный портфель от лишнего риска.
🔃 АНАЛИТИКА:
*за всё время
- Стоимость портфеля: ~789 000 руб.
- Доходность: ~134 000 руб.
- Купоны: 141 000 руб.
- Дивиденды: ~12 500 руб.
- Оборот по сделкам: ~1 100 000 руб.
- Эмитентов: 49 (было 54).
- Отраслей: 14.
🔎 СТРУКТУРА:
- Облигации: ~84,5%.
- Фонды: ~11,6%.
- Акции: ~4%.
- Валюта и металлы: ~0,1% (кэш весь ушёл в работу).
Главный "прикол": на главной странице за всё время болтается лёгкий минус, тысяча с небольшим, а в аналитике плюс под 134 000.
Витрина показывает эмоцию, аналитика показывает работу купонной машины.
Именно поэтому я постоянно повторяю: одна цифра на витрине приложения не показывает всю жизнь портфеля.
🏷 ПОКУПКИ
1. Европлан 001P-09 ($RU000A10ASC6)
- Покупка: 10 шт. ~10 тыс. руб.
- Всего в портфеле: 21 шт. на 20 932,80 руб.
- Тип: фикс.
- Купон: 24%.
- Доходность к погашению: ~15%.
- Выплаты: ежемесячно.
- Погашение: июль 2028 г.
- Оферта: НЕТ.
- Амортизация: ЕСТЬ.
- Рейтинг эмитента: AA.
Почему беру: крупнейший лизинговый холдинг, понятный бизнес, уже есть в портфеле и в плюсе. Кирпич в фундамент, а не спекуляция.
Лизинг одним из первых оживает на снижении ставки, а премия к ОФЗ при ставке 14,5% вполне достойная.
2. Кредитный поток 5.0 ($RU000A10F397)
- Покупка: 10 шт. ~10 000 руб.
- Всего в портфеле: 18 шт. на 18 301,14 руб.
- Тип: фикс.
- Купон: 16%.
- Выплаты: ежемесячно.
- Срок: 4 года.
- Оферта: НЕТ.
- Рейтинг эмитента: AAA (структурный).
Почему беру: доходность выше классических корпоратов, но это нестандартный инструмент, и его надёжность завязана на качество портфеля кредиток.
Поэтому беру маленьким лотом.
Правило простое: высокодоходная или непривычная бумага должна занимать ровно столько места, сколько вы спокойно переживёте, если что-то пойдёт не по плану.
3. Полипласт П02-БО-13 ($RU000A10DZK8)
- Покупка: 10 шт. ~10 500 руб.
- Всего в портфеле: 15 шт. на 15 649,35 руб.
- Тип: фикс.
- Купон: 19,45%.
- Выплаты: ежемесячно.
- Погашение: декабрь 2027 года.
- Оферта: нет.
- Амортизация: нет.
- Рейтинг: А.
4. TPAY - Фонд "Пассивный доход"
- Что внутри: короткие облигации и флоатеры.
- Зачем: подушка ликвидности и парковка свободного кэша.
- Покупка: 198 шт. ~20 000 руб.
- Всего в портфеле: 904 шт. на 91 728,88 руб.
♾ ОБЩАЯ ЛОГИКА
Сейчас рынок живёт ожиданиями по ставке. Ключевая ставка ЦБ - 14,5%, впереди заседание 19 июня. Все пытаются угадать, как быстро ставку будут снижать дальше.
Но угадывать - плохая игра.
➡️Моя логика сейчас такая:
- не лезть всем телом в риск,
- не собирать 100 мелких позиций ради видимости диверсификации,
- держать основу в облигациях с понятным купоном,
- часть денег держать в ликвидных фондах и коротких инструментах,
- флоатеры оставлять как защиту на случай, если ставка не пойдёт вниз так быстро, как хочется рынку,
- длинные ОФЗ смотреть аккуратно, там может быть потенциал при снижении ставки, но и трясти их будет сильнее.
ℹ️ Главная мысль выпуска
После уборки "Бородатая Копилка" стала ещё более облигационной: купонный поток несущий, лишний риск подрезан, кэш в работе.
Никакого геройства и попыток поймать дно по акциям, только система, диверсификация и стабильный денежный поток.
Минус на главной так и остался просто минусом на главной, а купоны капают.
⚠️ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией! Думайте своей головой (и бородой, если есть).