#️ — посты и обсуждения

🔃 Сегодня мы вывели из тестового режима новую функцию, которая должна решить проблему высокой загруженности регулятора OFAC.

Для тех, кто погружен в детали, не секрет: обратиться к OFAC крайне непросто. Мало того, что прямая связь со специалистами инспекции без наличия нужных контактов отсутствует в принципе, так еще и основная линия 🤙 постоянно перегружена.

Технически это всегда выглядело так: направить обращение можно либо физической почтой, либо через сайт и call-центр.

- 🕊Физическая отправка письма отпадает для 99,99% заявителей из-за высокой стоимости.

Например, доставка из Москвы в Вашингтон (в HQ OFAC) обойдется в 13 800–23 000 рублей, не считая услуг курьера (еще до 8 000 рублей).

- 📞Телефонная связь в первую очередь предназначена для граждан США.

Звонки не из зоны +1 идут по отдельному маршруту лишь с одной целью — перенаправить Вас на сайт. Для иностранцев это барьер: минуты платные, а получить локальный номер США не просто.

- 🌐 Обращение через сайт остается единственным вариантом, но такие заявки попадают в длинную очередь.

Из-за жестких фильтров 95% обращений отклоняются автоматически, и лишь 1–2% заявителей в итоге получают ответ.

#️⃣ Стоит отметить, что без специального кода назначения прямая связь через сайт также занимает много времени (до 4–6 месяцев), поскольку уполномоченные специалисты используют эти коды для фильтрации всех сообщений.

«Решение»

1️⃣Во-первых, мы уже провели первичные тесты для оценки коммуникации между интересантом и регулятором. Они выявили множество шероховатостей, главная из которых — стоимость одного сообщения.

Если в ЕС, Великобритании и Гонконге цена в $50–75 за обращение воспринимается как демократичная, то для российского бизнеса и граждан она кажется завышенной. Это связано с отсутствием понимания того, сколько стоит один час работы специалистов OFAC.

Для справки: средняя годовая зарплата младшего сотрудника OFAC составляет от $65 000 до $80 000, специалиста среднего звена — от $120 000 до $140 000, а зарплата старшего инспектора доходит до $300 000 в год.

👉 Соответственно, средняя часовая ставка обработки одного сообщения, прошедшего фильтры, составляет $30–50 (при условии, что на обработку и формирование ответа затрачен один час). При этом специалисты, работающие по контракту (например, Guidehouse Senior Consultant), могут иметь существенно более высокую ставку.

2️⃣ Вторая шероховатость, над которой мы работаем, — это формат и вид ответа.

Несмотря на строгое соблюдение регуляторных требований, существенную роль играет человеческий фактор: часть заявителей может ошибочно полагать, что прямая форма коммуникации автоматически приведет к получению лицензии или иному положительному результату.

При этом ответы формируются непосредственно регулятором, а их содержание и итоговые решения полностью находятся в зоне ответственности OFAC.

3️⃣Третье и наиболее значимое.

Проведенные тесты показали, что заявители нередко не обладают необходимыми компетенциями для корректного взаимодействия с регулятором, вследствие чего их обращения изначально не подлежат рассмотрению. В связи с этим был разработан механизм доработки, обогащения и коррекции сообщений.

Если система определяет, что текст составлен некорректно и с высокой вероятностью приведет к автоматическому отказу, обращение получает статус «невозможно отправить», что позволяет избежать неэффективного расходования ресурсов.

🖥 В результате внедрения новой функции мы рассчитываем выстроить более управляемый и предсказуемый процесс взаимодействия с OFAC, одновременно снижая нагрузку как на регулятора, так и на нашу команду.

Ежедневно мы обрабатываем от 50 до 110 сообщений с вопросами, которые потенциально могут быть адресованы напрямую регулятору, что требует от нас значительных ресурсных затрат.

Безусловно, для коллег, партнеров и клиентов такая доступность воспринимается как огромное преимущество, однако систематическое использование данного канала вне приоритетных задач снижает нашу эффективность.

— 

Автор: Виктор Кох

🧐 Для тех, кто помнит первые шаги Роскомнадзора по усилению давления на интернет-отрасль, могут с грустью наблюдать за тем, как интернет в России превращается в пространство, изолированное от глобальной сети.

#️⃣ Шутка о Чебурнете, которая 15 лет назад казалась смешной и ироничной, сегодня становится суровой реальностью.

Как и любые репрессии, всё начинается с малого. Сначала действительно роль Роскомнадзора и других служб заключалась в том, чтобы блокировать экстремистские материалы и заботиться о безопасности граждан, использующих интернет.

- Никто не говорит, что это плохо, и не осуждает те шаги: они были логичны и полезны. Однако год за годом деятельность служб становилась всё более кровожадной, и сейчас мы наблюдаем стадию, которая хорошо описывается многими авторами в произведениях вроде 1984

«Без вины виноватые»

🌐 Ни для кого не секрет, что природа массовых блокировок заключается не в том, чтобы обезопасить интернет-пользователей от плохого контента или оградить от мошенников. Цель построения «купола» — изоляция сторонних мнений, альтернативной информации и контроль над общественным сознанием.

Безусловно, кто-то скажет, что этот инструмент не работает, и люди всё равно будут иметь доступ к разным мнениям. На самом деле, процент людей, достаточно прогрессивных, чтобы игнорировать пропаганду, крайне низок.

👨‍💻 В большинстве случаев большая часть общества действительно думает так, как решают за них сверху, и цель этого проста — контроль над общественным мнением. Это всегда удобная позиция для тех, кто установил собственные правила, держится за власть и боится конкуренции.

😫 Прекрасным примером является то, как людей насильно заставляют использовать мессенджер Шмах. Если сравнить количество спама от мобильных провайдеров с тем, что люди могли получать из Ватсapp, Шмугл Mитs, Лицоbook Messenger или Инстасрам, то картина становится ещё печальнее.

Однако, всё это не имеет значения, когда можно заблокировать любой сервис, продукт и отменить любую компанию под любым предлогом.

«Личное»

Мне, как основателю платформы Stickeroid, которая в 2018 году была заблокирована Роскомнадзором без каких-либо предупреждений, хорошо знакома процедура их действий. Если кто-то думает, что в Роскомнадзоре ответственно относятся к анализу сервиса или продукта перед блокировкой, то Вы ошибаетесь.

😃 В нашем случае первый раз они заблокировали платформу, по их мнению, из-за прямой связи с компанией ТGram. Вторая блокировка произошла по инициативе и жалобе уполномоченного по правам ребёнка в Пермском крае Светланы Денисовой.

🫵 Вы только вдумайтесь: некий smth like чиновник, который не разбирается в том, как функционирует интернет-сервис, направляет жалобу в Госдуму, и после рассмотрения нас блокируют без уведомления на всей территории России.

Самое абсурдное во всём этом даже не блокировка, а обоснование.

Цитируем: «В сети Telegram есть стикеры-наркотики! А скоро будет своя криптовалюта для совершения внутренних продаж!»

На момент блокировки Stickeroid использовали более 6,2 млн человек с территории России ежемесячно. Если бы не тот факт, что платформа была глобальной, то последствия были бы плачевными, но всё, как говорится, обошлось.

Вывод для всех думаю очевиден. Остаётся лишь надежда на то, что когда-нибудь это безумие завершится, а пока всем приходится терпеть отсутствие доступа к ЮTube, к тысячам других сайтов/сервисов и платить за VPN, чтобы иметь доступ к глобальному интернету.

---

Автор: Виктор Кох

С 5 июля в России вступили в силу новые поправки в Уголовный кодекс. Теперь за помощь мошенникам в обналичивании или переводе украденных денег грозят серьёзные наказания:

💸 Штраф до ₽1 млн

#️⃣ Лишение свободы до 6 лет

➡️Разберёмся подробнее, кто такие дропперы и какие ограничения теперь действуют.

🚨 По данным МВД, потенциальными фигурантами дел могут стать до 2 млн россиян.

💳 Кто такой дроппер ?

Дроппер (или дроп) — это человек, чья банковская карта или счет используются для транзита похищенных средств.

👱‍♂️Человек может стать дропом:

🟣 Сознательно — за вознаграждение или по договоренности с мошенниками

🟣 Нечаянно — потеряв карту или попавшись на уловку вроде «ошибочного перевода»

По данным ЦБ, ежемесячно дропперами становятся до 80 тыс. человек, в основном молодежь и несовершеннолетние.

🤔 Как устроены схемы ?

Есть несколько основных ролей:

1️⃣ Дроп-заливщик

Получает наличные, вносит их на свой счёт и пересылает другим участникам цепочки.

2️⃣ Дроп-транзитник

Принимает деньги на карту и переводит их по реквизитам, указанным организаторами.

3️⃣ Дроп-обнальщик

Снимает средства в банкоматах и отдаёт наличными.

Злоумышленники используют целые цепочки операций: часть дропов покупает криптовалюту, другие переводят деньги на «чистые» карты в разных регионах.

😐 Как можно стать дропом случайно ?

🚫 Ошибочный перевод

На карту неожиданно поступает крупная сумма, звонит человек и просит вернуть, предлагая «комиссию».

🚫 Просьба снять наличные у банкомата

Незнакомец рассказывает, что забыл карту, предлагает сделать перевод вам и просит снять деньги.

🚫 «Вакансия» с переводами

Обещают быстрый заработок за приём и пересылку платежей без объяснений, откуда эти деньги.

🥷 Как становятся дропами сознательно

▪️ Передают свои банковские реквизиты или карты.

▪️ Откликаются на объявления о найме дроповодов на теневых площадках.

По данным «Сбера», в даркнете в 2022 году классические карты стоили от ₽12 тыс., а премиальные — до ₽100 тыс.

⛔️ Какие меры "безопасности" уже есть ?

🔹 Лимит переводов по подозрительным счетам — ₽100 тыс. в месяц

🔹 При переводе суммы свыше лимита нужно прийти в отделение с паспортом

🔹 Блокировка карт и онлайн-банка по запросу Росфинмониторинга

🔹 С июня 2025 операции могут приостанавливать до 10 дней при подозрении на отмывание денег

🔹 С марта банки обязаны уведомлять родителей обо всех операциях подростков

🔥 Почему это важно ?

Банк России оценивает, что уже около 10 млн человек переводили деньги на дропперские карты.

Половина всех дропов — молодые люди до 23 лет, часто из регионов с низкими доходами.

⚠️ Что делать, чтобы не стать дропом ?

✅ Не передавать данные карты и коды безопасности

✅ Сразу блокировать карту при утере

✅ Не соглашаться снимать или переводить деньги для незнакомцев

✅ Всегда проверять поступления и консультироваться с банком

💬А вы знали, что даже «ошибочный перевод» может привести к уголовному делу ?