#мойпортфель — посты и обсуждения

Вся неделя у инвесторов прошла в ожидании решения по ставке ЦБ. Эльвира Набиулина рынок разочаровала и показала, что ЦБ готов действовать жестко.

ЦБ сильно зажат в тиски крупным бизнесом и бюджетом. 

Каждую неделю я пишу отчет в своем блоге в Телеграмм теперь буду писать и здесь. 

На прошедшей неделе основной идеей было сокращение бумаг группы ВДО. Я скоро уезжаю в отпуск и не планирую там сильно переживать за портфель. 

Кроме того, сейчас проходит ряд размещений, под которые я или уже что-то продал, чтобы высвободить средства или сделаю это завтра. 

На предстоящей неделе меня интересуют только два размещения: ОДК и и Алиум.

Обе компании закредитованы и убыточны, но первая под Ростехом, а вторая под АФК Системой и это мега-предприяти по производству лекарств. 

Что продал с целью высвободить деньги:

🔺 О'КЕЙ 1Р7 RU000A10B2J9 - бумага погасилась полностью (держал с первого дня инвестирования)

🔺 ТрансКо2P3 RU000A10F470 - сократил до 3% портфеля под Борец Капитал (в нем выше YTM, длина почти одинаковая)

🔺 ИнтЛиз 1Р11 RU000A10B4A4 - продал все бумаги опять же под Борец Капитал (забрал 7% апсайда, YTM бумаги упал до 17,5% - отработанная идея)

🔺 ПЭТ 1Р2 RU000A10EL13 - сократил до 0,6% портфеля (низколиквидное ВДО)

🔺 РКС2Р8 RU000A10F0X0 - сократил до 1% портфеля (застройщик)

🔺 Страна2Р2 RU000A10E6J7 - сократил до 1,5% портфеля (застройщик)

🔺 ЭЛРЕШ 1Р3 RU000A10ECY6 - продам в ноль в понедельник (непонятно чем закончится суд с ФНС на 2 млрд.)

🔺 ЭНИКА 1Р07 RU000A10DBS2 - продам в ноль в понедельник (плохой сентимент компании)

🔺 ПР-Лиз 2P3 RU000A10CJ92 - продам в ноль в понедельник. Держу в портфеле на 1,7% бумаги материнского холдинга СИМПЛСК1Р2 RU000A10EPV4. Не вижу смысла в увеличении доли в портфеле.

Получил на размещении:

БалтЛизП24 RU000A10EEE4 (АА- / 2,94 / 18% / 19,5% / М) - 150 бумаг. Компания на 6,1% в порфеле.

Докупал в портфель бумаги умеренного риска:

✅ БорецК1Р07 RU000A10FC96 (А- / 2,95 / 17,75% / 19,5% / М)  - довел до 7% портфеля. Верю в рост тела бумаги

✅ РОЛЬФ 1Р09 RU000A10F850 (А / 2 / 19,5% / 22.1%/ М) - довел до 5,2% портфеля. Пока рисков не вижу.

✅ Систем2P14 RU000A10FA72 (АА- / 1,96 / 17,5% / 18,84%/ М) - довел до 6% портфеля. Долгов много, но Озон продавать не согласились, значит деньги есть.

✅ ПолипП2Б13 RU000A10DZK8 (А / 1,53 / 19,45% / 18,23% / М) - довел до 5,9% портфеля. Докупаю химиков по случаю всегда.

✅ АРЛФ1Р01 RU000A10EJR5 (ВВ+ / 1,24 / 23,5% / 25,33%/ М) - довел до 3,8% портфеля. Нравится их бизнес.

✅ Джи-гр 2P6 RU000A10B1Q6 (А- / 0,7 / 24,75% / 21,5%/ М) - взял короткую бумагу на проливе (0,33%) после анонса очередного размещения облигаций компании.

==================================================

⚠️ Как читать бумаги в посту выше на примере Джи-гр 2P6:

Джи-гр 2P6 - выпуск бумаги компании Джи-гр 2P6

RU000A10B1Q6 - ISIN бумаги (уникальный биржевой идентификатор)

А- рейтинг эмитента

0,7 - срок до погашения / оферты

24,75% - купон (процент годовых)

21,5% - YTM бумаги (доходность к погашению)

М - частота выплаты купонов - М (30 дней), К (90), П (180), Г (365, год)

Смотрите название компании и дальше копируете ее ISIN. В скобках все ее параметры на сегодня.

==================================================

Структура моего портфеля на 12.06.2026: 

🍋 Облигации 98,1% (ВДО 40,8%, А-ААА 52,5%, ОФЗ 0,54% , валютные 6,18%)

🍋 Акции 0,9%

🍋 БПИФ 0,4% 

🍋 Рубли 0,6%

📌 Среднегодовая доходность портфеля (XIRR) - 26,22%

📌 Пассивный доход - 19,33% (с учетом акций) 

📌 Текущая доходность облигаций - 20,4%

📌 Эффективная доходность к погашению - 20,57% 

Доход по облигациям на год вперед: 167 245 рублей в месяц или 5 498 в день (рост на 1,2%).

✅ Цель 1 - 100000 рублей 

✅ Цель 2 - 125000 рублей 

✅ Цель 3 - 150000 рублей 

✅ Цель 4 - 175000 рублей 

✅ МЕГА Цель - 200000 рублей

Все цифры взяты из сервиса для анализа SnowBall

Меня зовут Вадим. Мне 44 года, я предприниматель из Смоленска.

Занимаюсь онлайн (электронные торги) и офлайн бизнесом (медицина) с 2005 года + сдаю в аренду помещения под офисы и ПВЗ. Кручусь как умею...

В июне этого года мне случайно попалось видео одного блогера «Делай это каждый раз, когда получаешь зарплату». Речь там шла про инвестирование на фондовом рынке и необходимость это делать системно.

Я зарплату не получаю, как и многие другие предприниматели, и у меня в голове застряла мысль - а почему бы и нет? 

Да, почему я не инвестирую по какой-то схеме хотя бы отдаленно напоминающей ту, о которой говорилось в видео.

Там упоминались какие-то непонятные термины (флоттеры, LQDT, линкеры), у меня проснулся спортивный интерес во всем этом разобраться.

Но само зарабатывание денег предпринимателя со стажем уже не так мотивирует - есть какой-то доход и вроде пятую точку ты не планируешь сильно напрягать.

Но, посмотрев с десяток видео в сети я нашел то, почему этим действительно стоит заниматься. Плюс книжек много разных полистал, но о них позже.

Мне зашла идея инвестировать не для себя, а прежде всего для детей. 

Я как-нибудь проживу, а вот трое моих сыновей… им бы подсобить было неплохо.

Думаю, каждый ребенок поблагодарит родителей за пакет ценных бумаг и пассивный доход в пару миллионов в месяц.

Когда-то моя мама мне помогла, купив нам с супругой квартиру в Смоленске. В итоге ипотека для меня никогда не существовала в принципе. Почему я не могу сделать так же, но в других масштабах уже для своих детей? 

В итоге эта идея укоренилась в голове, но не она одна…

Вот представьте, вы занимаетесь торгами, один объект купили и перепродали с прибылью, другой… и так годами. 

На полученные деньги машина стала лучше, отдых чаще и не в Анапе, ты уже не в квартире живешь, а в доме. Потом начинаешь обрастать коммерческими объектами под аренду и тп.

Ты постоянно покупаешь и покупаешь новые участки, квартиры, гаражи и тп. Все деньги в активах, купленных на продажу или под бизнес. 

Конца и краю этому нет, ты постоянно в забеге. 

Идеи о том, что так не получится делать до гробовой доски не возникает, мы же все молоды и здоровья еще ого-го. 

А почему бы хоть немного не откладывать со своих доходов? Ну хоть чуть-чуть? Нееее на торгах же и в бизнесе ИКСЫ!

Ок, пусть будут ИКСЫ или около того, но часть то можно переложить в свой «пенсионный фонд» чтобы лет через 10 спокойно выдохнуть и уйти на заслуженный отдых и жить действительно на пассивный доход.

А когда сам уже в мир иной отойдешь твои дети тебе спасибо скажут, ну если не передерутся конечно. 

Так я решил инвестировать в ценные бумаги, но выбор свой я остановил на облигациях, а не на акциях.

Акции в России я считаю абсолютным казино, в нынешних геополитических реалиях наши предприятия находятся под давлением.

Поэтому нет никакого смысла сегодня покупать вечно падающие акции российских предприятий. А вот облигации - это обязательство платить по заранее установленному графику.

Тут совет директоров не может ничего отменить - заняли денег на бирже, значит платите.

И вот я уже почти год занимаюсь исключительно облигациям на нашем многострадальном фондовом рынке. Сейчас мой портфель уже 10+ млн. рублей (см. скрин к посту). Пока это исключительно облигации!

Эта сумма дает купонами в среднем 160+ тысяч рублей ежемесячно. Согласитесь, это уже неплохая такая пенсия?

Если вам интересно следить за динамикой моего портфеля подпишитесь.

#мойпортфель

С рейтингом А- и выше

➡️ АФК Система 002P-02

ISIN-код: $RU000A10BPZ1

Рейтинг: AA-

Купонная доходность по текущей цене: 20,94%

Частота выплат: ежемесячно

Дата погашения: 20.05.2027

Доходность к погашению: 17,48%

- Одна из самых спокойных облиг у меня в портфеле, но погашение уже через 14 месяцев

➡️ Европлан 001Р-09

ISIN-код: $RU000A10ASC6

Рейтинг: AA

Купонная доходность по текущей цене: 21,59%

Частота выплат: ежемесячно

Дата погашения: 14.07.2028(с амортизацией)

Доходность к погашению: 16,39%

- Тоже довольно надёжная облига, скоро первая амортизация

➡️ ЕвроТранс БО-001Р-09

ISIN-код: $RU000A10E4X3

Рейтинг: A-

Купонная доходность по текущей цене: 23.76%

Частота выплат: ежемесячно

Дата погашения: 27.12.2030

Доходность к погашению: 29.16%

- Недавно были негативные новости по Евротрансу, облиги сильно просели, пару штук докупил

➡️ Селигдар 001Р-03

ISIN-код: $RU000A10B933

Рейтинг: A+

Купонная доходность по текущей цене: 21.32%

Частота выплат: ежемесячно

Дата погашения: 25.09.2027

Доходность к погашению: 17.95%

- Здесь мне нечего добавить, высокий рейтинг, компания входит в топ-10 золотодобытчиков РФ

Поставьте побольше реакций - продолжу рубрику)

#не_иир #мойпортфель #рекомендации

Всех интересующих и инвестирующих приветствую !

Это 2 часть , где я расскажу про свои цели и про свой инвестиционный портфель .

Вообще я считаю , что инвестиции это единственный способ вырваться из крысиных бегов , а то есть перестать зависеть от других и обрести финансовую свободу. Так вот мои цели :

1) Накопить и инвестировать в этом году 100.000 рублей.

2) Получать ежемесячный пассивный доход 2000 рублей.

3) Прочитать и прослушать 10 книжек про финансы и экономику.

4) Набрать тут 300 подписчиков .

Пока, что это основные цели . И вам я тоже советую поставить перед собой цели. Любые , пусть даже на день , это уже цель.

Теперь поговорим про мой инвестиционный портфель. Я инвестирую с долгосрочным горизонтом. По этому пропорция моего портфеля 50% на 50% . Сейчас я пытаюсь выровнять его к этой пропорции.

Почему именно это пропорция? Во-первых это пассивный доход. Не какая другая бумага не может его сделать лучше чем облигации. Акции это тоже хорошо, к примеру я собираюсь докупать голубые фишки. Такие как сбер, лукойл , роснефть , яндекс и т.д.

Но сильно много акций тоже не есть хорошо! Любая коррекция и твой портфель из акций в минусе/плюсе. В этом плане облигации будут спокойнее. Так же у акций есть преимущество , неограниченный рост и дивиденды. Но дивиденды бывают не всегда, а рост может заменятся падением. Поэтому у меня и есть облигации . Да , у меня нету миллионных пополнений , но у меня есть цель , план и движение к цели.

Планирую все сделки по своему портфелю публиковать сюда.

Буду благодарен вашему лайку, подписке и конечно же вашему мнению в комментариях!

#финансоваясвобода #думаемобудущемвместе #инвестируемвместе #простойпарень #BARNEOBOSS #финансоваяграмотность #финансы #базар_инвестиции #мойпортфель

Всех интересующих и инвестирующих приветствую!

Данный пост хочу посвятить своей истории инвестиции и своему портфелю.

Сначала расскажу о себе , зовут меня Алексей и мне 14 лет.

В первый раз про инвестиции я узнал в прошлом году , летом. И тогда же я попробовал инвестировать и купил свою первую акцию вк . Кому интересно , покупал я ее по 600 рублей (сейчас она стоит около 300 рублей). Тем же летом она пошла в минус на 50 рублей и я ее продал.

И потом я забыл про инвестиции, на пол года до зимы. В декабре я решил, что буду инвестировать с нового года....

И теперь начиная с нового года все свои отложенные деньги я инвестировал и поставил себе цель, каждый месяц инвестировать по 3000 рублей. И вот уже пол года я инвестирую по 3000 рублей , когда получается больше, ложу больше.

Как вы видите на скринах мой портфель, деньги из него я выводил и клал на вклад , в принципе где и лежит основная часть моего портфеля около 35.000 рублей.

С нового года я прочитал и прослушал около 10 книжек про финансы, экономику , инвестиции.

В следующем посте я расскажу о своих финансовых целях , подробней про свой портфель и про инвестиции.

Буду благодарен вашему лайку , подписке и вашему мнению в комментариях !

#простойпарень #инвестируемвместе #думаемобудущемвместе #BARNEOBOSS #финансоваяграмотность #финансоваясвобода #финансы #базар_инвестиции #мойпортфель