Вчера написала, почему не стоит доверять свое инвестиционное будущее финансовым блогерам . А вот почти троянская история с банковскими рекомендациями, которую мне рассказала знакомая в переписке:

Началось всё безобидно и типично: банк предложил акцию 📜 в подарок, но нужно было собрать портфель на определенную сумму, небольшую. Казалось бы, почему не попробовать?

Она воспользовалась предложением, плюс купила что-то, что рекомендовали знакомые и блогеры, продала потом подарочную акцию с прибылью и решила снова вложить суммы побольше, но уже в другие перспективные акции, которые предложил банк 🏦.

Всё выглядело логично и даже вдохновляюще. Но…в какой-то момент акции начали падать. 📉

Знакомая ждала, что они может поднимутся, но бумаги так и не вернулись к прежним ценам.

Устав следить за графиками, новостями, динамикой рынка, она пришла выводу:

«...нужен портфель, с которым можно ничего не делать. Следить, покупать, продавать — это слишком много решений. Мне и так хватает решений каждый день».

А при активном инвестировании решения принимать придется и довольно часто. 

В какой-то момент она хотела продать бумаги с убытком и переложить деньги в депозит. Но по разным причинам не сделала и этого. 

Когда она пришла ко мне за советом, инвестиции висели в минусе уже около двух лет. Причину я определила едва взглянув на состав её портфеля: он на 100% состоял из акций — инструментов с нефиксированной доходностью. Эх, знала бы она, что можно выйти в плюс, просто переложив часть в инструменты с доходностью фиксированной... 

Знакомая сказала очень точную, немного горькую фразу:

«Не сделал вовремя = потерял».

Что отсюда важно вынести?

✅ Если портфель не выходит из минусов 3-6 месяцев, задумайтесь: что-то не так с вашим инвестиционным подходом.

✅ Не вините себя за ошибки и промедления. Заняться инвестициями никогда не поздно.

✅ Признайте, что не всем подходит активное инвестирование. Для большинства обычных людей гораздо больше подходит пассивная стратегия. Скоро расскажу, в чем различие этих подходов.

А какие у вас были ситуации, когда что-то вовремя не сделали?

#финансовый_консультант #инвестпортфель #инвестстратегия #proff_истории