Ровно три месяца прошло с того момента, как я на ваших глазах начала челлендж по сравнению двух фондов денежного рынка — хорошо всем известного ВИМ-Ликвидность $LQDT и активно продвигаемого Денежный рынок $TMON@. Все подробности этого челленджа со всеми скринами и пруфами подробно описывала в Пульсе у Т-Технологий под хештегом #ктокого (легко меня там можете найти, ник такой же, как и здесь)
Каждый месяц — хоть чучелом, хоть тушкой — одиннадцатого числа подвожу итоги — какой из фондов оказывается более выгодным для обычного инвестора, который использует эти инструменты для парковки денег. Весь челлендж провожу на базе одного из своих портфелей ужелтого брокера. Там Денежный рынок $TMON@ торгуется без комиссии (справедливости ради скажу, что ВИМ торгуется без комиссии у синего брокера, что естественно), но комиссию за управление фондом менеджеры Т-Инвестиций установили в три раза выше, чему ВИМ. Вместе с вами смотрим #ктокого .
По итогам трех месяцев счет 5,33% : 5,12% в пользу $LQDT. Это с учетом комиссии за покупку паев фонда. Если комиссию не учитывать — результат ВИМ будет выше — 5,38% за 3 месяца. Но мы же за честное соревнование). На моих суммах разница копеечная, но чем больше портфель - тем сильнее будет разрыв.
Давайте начистоту — доходность более 5% у обоих фондов за 3 месяца- это отличные цифры в сегодняшних реалиях. Но все-таки $LQDT показывает результаты чуть получше и менеджеры ВТБ работают чуть эффективнее. Это я говорю при всей моей давней любви к Т-инвестициям .
И еще. За последний месяц несколько раз натыкалась у уважаемых мной блоггеров на описание $TMON@ - с превосходными степенями, призывом активно им пользоваться и заключением о том, что на сегодняшний день это лучший вариант из всех фондов денежного рынка. Тут у меня только два варианта объяснения: или у уважаемых блоггеров не очень хорошо с математикой, либо просто «забыли» промаркировать свои посты рекламной плашкой. Расстраиваюсь прямо, когда серьезные люди такие глупости делают и держат своих читателей/почитателей за дураков.
На всякий случай хочу напомнить, что с прошлой пятницы ключевая ставка у нас стала ниже на 1%, а это означает, что все фонды денежного рынка будут приносить немного меньше прибыли.
Руки чешутся провести челлендж по сравнению длинных ОФЗ и денежных фондов. Нет, все расчеты у меня, конечно, имеются, но гораздо прикольнее смотреть онлайн, в конкретном брокерском портфеле, как различаются доходности инструментов. Если ЦБ увидит, что инфляция под контролем и можно активнее снижать ставку — думаю, доходность ОФЗ в разы превысит доходность фондов. Хотя оба инструмента относятся к разряду консервативных. Вам интересно было бы на такое посмотреть?
