Моя стратегия инвестирования. Состав портфеля и целевые доли.
Как и обещал с этого поста начну рассказывать не только про свой портфель, а в целом про семейный капитал. Про то, что мы с женой купили на 400 000 ₽ ОФЗ вы уже знаете, если нет то вот пост...
Сделаю серию постов про наш капитал, ну а чтоб было интереснее, озвучу цель: 2 400 000₽ пассивного дохода в год, а это 200 000₽ в месяц.
Как мы планируем достичь этой цели и какую стратегию выбираем расскажу в серии постов про семейный капитал.(Читайте далее)
Этот назову: Семейный капитал: часть 1. Моя стратегия инвестирования. Состав портфеля и целевые доли.
Каждый инвестор выбирает свою стратегию в зависимости от целей. Моя основная цель — это рост капитала и создание стабильного пассивного дохода через дивиденды.
Для этого я формирую сбалансированный портфель, в котором представлены компании из разных отраслей. Нацеленность на диверсификацию и качественный подбор активов позволяет мне ожидать, что при достижении целевых долей мой портфель, по расчётам сделанным в Snowball, обгонит индекс МосБиржи полной доходности.
🎯Целевой состав портфеля
Я стремлюсь к следующему распределению активов:
Акции — 85%
Облигации — 15%(сделают портфель более устойчивым на просадках рынка)
Что беру в портфель акций:
Сбербанк — 15%
Лукойл — 12%
Ленэнерго - п — 8%
ФосАгро — 8%
Татнефть (п) — 8%
Транснефть — 8%
Мать и дитя — 7%
Икс 5 — 6%
Новатэк — 5%
Полюс — 5%
Роснефть — 4%
Сургутнефтегаз — 4%
Мосбиржа — 3%
НЛМК – 2%
Норникель — 3%
Северсталь — 2%
Ещё держу без выделения долей акции Яндекса и Т-технологий больше для наблюдения, так как Яндекс это компания роста и монополист рынка, но есть вопросы к корпоративному управлению (разбор в этой статье), а Т-технологий в целом хорошая компания с хорошими темпами роста, но пока что не компания стоимости, из финансов отдам предпочтение Сберу(пока что)
Критерии по подбору облигаций:
Покупать облигации буду на ИИС-3.
— в основном это корпоративные облигации
— кредитный рейтинг не ниже А-
— оферты нет
— амортизации нет
— желательно выплата купонов ежемесячно, но не обязательно
На самом деле нет особого значения или правильного решения какую долю выделить той или иной компании или выпуску облигации, намного важнее будет добавить в свой портфель качественную, фундаментально крепкую компанию с хорошим корпоративным управлением.
Продолжение следует...
Всем хорошего настроения, всех обнял❤️