Как разобрать банковскую выписку с ИИ и распределить траты по категориям

Подготовьте копию выписки без личных реквизитов. Разнесите покупки по категориям, исключите переводы между своими счетами и сверяйте итог по каждой группе.

Начните с короткого периода

Возьмите одну неделю. Оставьте дату, тип операции, описание и сумму. В учебном примере продукты стоят 4 200 ₽, транспорт — 1 300 ₽, подписка — 600 ₽. Отдельный перевод себе на 10 000 ₽ исключаем. Возврат 500 ₽ по покупке уменьшает её категорию, если вы учитываете возвраты в текущем периоде. Траты получаются 5 600 ₽.

Сверьте неоднозначные операции

Названия платёжных посредников могут ничего не говорить о покупке. Отправьте такие строки в список на проверку. При объединении выписок двух банков держите одинаковый знак списаний и поступлений. Если сравниваете месяцы, используйте одинаковое правило для возвратов.

Готовые промпты

Можно разобрать исходные данные в Aigrator. Сверьте ответ с исходником.

Разметь обезличенные строки выписки по категориям. Покажи сумму до и после исключения переводов между своими счетами. Привяжи подтверждённые возвраты к категориям. Неясные операции вынеси отдельным списком. Проверь контрольную сумму по всем строкам.

Частые вопросы

Куда отнести снятие наличных?

Держите отдельно до выяснения, на что потрачены деньги.

Что делать с возвратом из прошлого месяца?

Покажите его отдельной строкой или примените заранее выбранное правило.

Можно ли брать сразу год?

Лучше проверить категории на неделе, затем применить их ко всему периоду.

Какие поля удалить?

Номера счетов и карт, ФИО, контакты и идентификаторы платежей, если они не нужны.