При выборе цели на 3-6 месяцев, я бы отталкивалась от комплекса
факторов — ни один параметр в отдельности не работает, и вот почему.
Психологический комфорт: если речь идет про инвестирование, а мне что-то не нравится (агрессивная стратегия например), выгодная идея не будет реализована, т.к. слишком короткий срок.
Сумма: Деньги «на чёрный день» и деньги «на эксперимент» это принципиально разный подход.
Например:
если сумма — резервный фонд, приоритет — сохранность и ликвидность (депозиты, короткие облигации);
если это капитал для активной торговли, можно рассматривать более
рисковые стратегии.
Доход и риск в связке. На коротком горизонте я не гонюсь за высоким доходом, она почти всегда требует принятия избыточного риска.
Вместо этого ищу разумный баланс:
целевая доходность — на 2–3 % выше безрисковых ставок (например, ставок по коротким ОФЗ или
надёжным депозитам);
максимальный приемлемый риск — не более 5–7 % потенциального убытка от суммы в любой момент времени.
Необходим анализ рынка.
Обязательная коррекция:
*волатильность рынка (в периоды турбулентности снижаю
долю рисковых активов);
*ключевые ставки и доходности облигаций (если ставки растут,
короткие бонды(облигации) могут быть выгоднее акций);
*сезонные факторы (например, повышенный спрос на валюту в определённые месяцы).
МОЙ ВЫВОД: на горизонте 3–6 месяцев
важнее не потерять, чем «много заработать».