🏦 Запрет на снятие наличности в банке. Новые правила и ограничения.

Банки предложили дать сотрудникам своих офисов полномочия останавливать операции клиентов по снятию наличных в отделениях и кассах. Подобный период охлаждения должен помочь защитить клиентов, попавших под воздействие мошенников, не дав людям сразу вывести средства со своих счетов непосредственно в банковских отделениях. Новый способ защиты даст время на дополнительную проверку, чтобы жертвы мошенников или их близкие успели среагировать.

Период охлаждения будет работать по аналогии с банкоматами. Если до снятия наличных происходила подозрительная активность с использованием карты клиента, устанавливается ограничение на 48 часов с суммой снятия, например, не более 300 тыс. рублей в день.

Сотрудник или система в таком случае ставит отметку «высокий риск» по признакам: клиент пришел сразу после звонка, торопится, просит крупную сумму «на безопасный счет», путается в объяснениях, отказывается перезвонить родственникам. Затем включается регламент: проверка личности и намерений, контрольный звонок, уведомление в мобильном банке, предложение связаться с родственником и пауза на несколько часов или до суток на часть суммы.

В блокировке выдачи наличных банками увидели риски

Инициатива является тактическим инструментом, который нацелен на борьбу с мошенниками. Однако если власти не предусмотрят четких критериев и законодательного регулирования, то возникает риск формального подхода, а также человеческой ошибки. Например чтобы не допустить такого положения дел, когда человек, нуждающийся в деньгах на лечение, не может их получить, так как запрошенная им операция блокируется как нетипичная.

😎Работа по борьбе с мошенниками — это конечно хорошо. Как и с террористами. Но если это ведет к запрете мессенджеров, возможности снять денег со счета — кажется это чрезмерная защита, ограничивающая возможности и свободу.

А что вы думаете? Как вы относитесь к такой инициативе? 👇