Для противодействия незаконным финансовым операциям и снижения риска вовлечения кредитных организаций в проведение операций, действительными целями которых является легализация доходов, полученных преступным путем, Банк России рекомендует банкам обращать внимание на следующее:
1) внесение физлицом наличных на счета в случае, если сумма взноса существенно превышает размер его среднемесячного дохода,
2) внесение денег в кассу для зачисления на счет с последующим погашением предоставленного ему займа или кредита, если у клиента высокий риск сомнительных операций,
3) внесение наличных на счет третьего лица, если банку неизвестно о связях между клиентом и этим третьим лицом.
При выявлении таких операций банкам рекомендуется обеспечить повышенное внимание к клиенту, провести углубленную проверку, запросить документы, изучить открытую информацию, в том числе в социальных сетях.