Стратегия «The dividend stream»: как мой портфель на 596 000 ₽ переживает коррекцию?
Друзья, привет! Время актуализировать мой портфель и показать, как работает моя стратегия, которую я называю «The dividend stream».
Многие пугаются красных цифр в терминале, но сегодня я покажу, почему для меня текущая просадка в -3,59% (это около -22 000 ₽) — это не повод для паники, а рабочая ситуация.
Давайте разберем, что сейчас внутри:
📊 Общая стоимость: ~596 171 ₽
📉 Просадка: -22 217 ₽ (-3,59%)
🏗 Основа портфеля: Корпоративные облигации и флоатеры,офз.
🔍 Как устроена моя стратегия?
1. Диверсификация по эмитентам и рейтингам.
В этом портфеле я не гонюсь за ОФЗ. Моя цель — высокий купон. Поэтому здесь собраны бумаги крупных и надежных эмитентов (ГТЛК, РЖД, Европлан, АФК Система), а также финансового и строительного сектора (Авто Финанс Банк, Брусника, ИКС 5 Финанс). Широкий разброс помогает снизить кредитный риск плюс ,чем ниже рейтинг, тем меньше его процент в портфеле.
2. Флоатеры и фиксеры
У меня есть бумаги с переменным купоном (например, «Кредитный поток»), которые выигрывают при высокой ставке, и классические выпуски с фиксированным купоном. Это баланс.
3. Осознанный риск на мелких позициях.
Обратите внимание на «Полипласт» — он просел на 24%. Но его доля в общем портфеле мала (всего 6,5 тыс. ₽). Это часть моей стратегии: я сознательно держу мелкие позиции по более рисковым эмитентам. Если такая бумага дает сбой, она не тянет за собой весь портфель. Именно поэтому я не планирую укрупнять эти позиции — их задача давать повышенный купон, а их малый размер выступает естественным ограничителем риска.
💡 Мои выводы и планы:
· Я не продаю бумаги в минус, а продолжаю собирать купоны. Просадка по телу облигаций компенсируется купонным доходом.
· Продолжаю придерживаться выбранного курса: надежная база + точечные рисковые истории для доходности.
