«Будет много денег — инвестирую в недвижимость» — наверное, у каждого второго есть такая мечта. Кому не хочется купить тысячи квадратных метров, сдавать их, а на прибыль отдыхать на Мальдивах?
⚡️ Очень круто, когда есть много недвижимости, но… Это не самый лучший и удобный инвестиционный инструмент. Не верите? Давайте посмотрим на цифры👇
📌 Средняя цена м2 в новой квартире в 2015 году была в районе 52 010 ₽. В январе 2025 стоимость дошла примерно до 171 100 ₽. Рост составил 229%.
📌 Инфляция (по Росстату) с 2015 по 2025 год — 98%. Рост средней стоимости недвижимости обогнал инфляцию на 131%. Смотрится неплохо, правда же? А еще деньги с аренды — вообще будет сказка.
Теперь представьте реальную картину: за каждый объект недвижимости нужно платить налоги, закрывать счета за коммунальные услуги (и прибавьте амортизацию за 10 лет). И не всегда будет везти с арендаторами.
Недвижимость — не самый простой и выгодный способ инвестирования. Зачем себя мучить, если есть более простые и ликвидные инструменты с доходностью гораздо выше?
🧐 Представьте, что в 2015 году вы купили квартиру за 1 млн (повезло) и параллельно вложили 1 млн, допустим, в 3 «голубые фишки» рынка РФ на равные суммы: Сбер, Газпром и Лукойл.
1️⃣ Средняя стоимость аренды — около 25 000 ₽. За 10 лет это принесет 3 млн выручки. И после продажи вы получите 2,29 млн (рост стоимости за 10 лет).
2️⃣ Результаты по акциям будут такими (с учетом реинвестирования дивидендов и начальной суммы):
Лукойл: +458% (1,86 млн ₽)
Сбер: +1 194% (4,31 млн ₽)
Газпром: +65,63% (552 105 ₽)
Общая сумма по акциям — 6,72 млн ₽ (средняя доходность 572%). Если сравнить с 5,29 млн ₽ выручки от недвижки, то результат уже отличается почти на 1,5 млн.
Не забудьте вычесть из доходов по недвижимости амортизационные расходы и ежемесячные платежи за ЖКУ за 10 лет. А еще придется побегать в поисках арендаторов и следить за своевременной оплатой коммуналки.
🔥 Да, с акциями тоже может произойти разное, поэтому фондовый рынок очень гибкий — здесь есть и другие инструменты и стратегии, сводящие риски к минимуму.
В недвижимость, кстати, тоже можно инвестировать через акции и облигации😉
Что выбираете: ценные бумаги или недвижимость?
