Стратегия инвестирования. Портфель жены — состав и целевые доли.
Привет ребят, вот и дождались продолжение серии постов про семейный капитал, пишу сегодня про портфель жены ну и про те 400к в ОФЗ не забуду.
Поехали...
Семейный капитал. Часть 2
У жены стратегия похожа на мою, но есть отличия, ее портфель больше и в нем 400к в ОФЗ, хахаха да нет, шучу...
В общем жена пока мало понимает в инвестициях и ФР, поэтому сказала, что полностью доверяет мне.
Единственное у нее уже есть любимая компания, как думаете какая? Подсказка, Анюта у меня учится на педиатра. Ответ: Мать и дитя. Она хочет чтоб этой компании было побольше, поэтому я прислушался к ней и выделил 8%.
Итак, перейдем к составу и стратегии:
1. Акции на обычном брокерском счёте — 70%
2. Облигации на ИИС 3 — 30%
Конкретика по акциям👇
1. Лукойл – 10%
2. Татнефть – 10%
3. Роснефть – 5%
4. Новатэк – 5%
5. Сбер – 10%
6. Мосбиржа – 6%
7. ФосАгро – 10%
8. Транснефть-п – 10%
9. Ленэнерго – 10%
10. Полюс – 2,5%
11. Норникель – 2,5%
12. Северсталь – 2,5%
13. НЛМК – 2,5%
14. Мать и дитя – 8%
15. ИКС 5 – 6%
По секторам следующая картина:
1. Нефтянка — 30%
2. Финансы — 16%
3. Химия — 10%
4. Логистика и транспорт — 10%
5. Электроэнергетика — 10%
6. Металлургия — 10%
7. Медицина — 8%
8. Потребительский — 6%
По сути получился тот же индекс Мосбиржи, только с меньшим количеством компаний, выбирали только самые лучшие (по моему мнению) и надёжные акции, мусор отбрасывали. Ну и нефтянки постарались сделать меньше чем в индексе.
Для справки сейчас там 7 700₽, очень мало, учитывая что 400к в облигациях на данный момент должны составлять 30% портфеля, поэтому все новые деньги жена будет вносить на брокерский счёт для покупки акций.
Идём дальше, конкретика ИИС 3👇
На него пока что планируем брать только облигации, ну а как вы уже знаете в начале февраля мы с женой инвестировали в 4 выпуска ОФЗ 400 000₽ (подробнее тут).
На купоны от ОФЗ мы не будем покупать ОФЗ, сейчас уже доходность у них не та. Мы будем выбирать качественные выпуски корпоративных облигаций и покупать их. Все для того чтоб повысить денежный поток, а также усилить сложный процент, ну и поинтереснее будет купоны ежемесячно покупать и инвестировать.
Мой фильтр к корпоративным облигациям:
— кредитный рейтинг не ниже А-
— оферты нет
— амортизации нет
— желательно выплата купонов ежемесячно, но не обязательно.
❗️Буду писать посты о том, какие облигации купили, когда будут приходить купоны от ОФЗ.
Вот такой вот более консервативный нежели у меня получился портфель у Анюты.
В следующей части серии семейный капитал расскажу про сам капитал, про общую семейную стратегию, какую выбрали фин подушку и в целом сделаем отчёт по капиталу что сейчас имеем, чтоб понимать, куда направлять денежные потоки. Будет интересно...
Хорошего настроения, обнял❤️