Мой главный тактический приём в управлении капиталом —
это строгое соблюдение принципов риск-менеджмента и диверсификации. Эти правила я вывела на основе тяжкого опыта, и поняла, что их не соблюдение приведет к потере капитала и устойчивости портфеля в условиях высокой неопределённости, каковы являются сейчас.
1-Никогда не вкладываю в один актив или сектор больше 5–10% от общего капитала. Это позволяет избежать крупных потерь.
2-В каждой сделке устанавливаю стоп-лосс — уровень, при достижении которого позиция автоматически закрывается с ограниченным убытком.
3-Слежу, чтобы потенциальная доходность сделки превышала уровень риска как минимум в 1,5 раза, а в идеале — в 3 раза.
4-Отказ от заёмных средств.
Диверсификация
Я распределяю капитал по разным активам, секторам, странам и инструментам. Это снижает зависимость от колебаний одного рынка или компании.
В портфель могут входить:
*акции компаний из разных отраслей (IT, металлургия, финансы, потребительский сектор и т. д.)
*облигации (государственные и корпоративные)
*защитные активы (золото, валюты)
*фонды (ПИФы, ETF)
Оптимальное количество активов в портфеле — от 8 до 20 позиций. Это позволяет компенсировать возможные убытки по одним инструментам за счёт роста других.
Как это помогает в текущей ситуации?
Снизить риски.
Сохранить капитал.
Использовать возможности.
Избегать эмоциональных решений.