Оптимизируем налоги на бирже. Уже пора, времени впритык!

Пост про налоги после опросов про доходы смотрится идеально, не так ли?😂

Ладно-ладно, он давно написан был, пора уже. Налоговая мне не платит, только я ей. Да и в опросах в плюсе меньше половины, увы.

🧩 Фишек много, будет НЕСКОЛЬКО ПОСТОВ с списком законных способов сэкономить. Эту тему каждый декабрь поднимаю, к примеру о сальдировании 2 года назад писал. Сегодня - база.

🧩 Брокер будет пытаться списать налог с 1 по 31 января. Если свободных денег на счету не будет, то вы сами сможете заплатить налог в налоговую до 1 декабря.

🔸 Что такое «фиксация убытка» и зачем она нужна?

Пока мы не продали актив, убыток остается «бумажным». То есть его как будто бы и нет. Как только мы его фиксим, то есть продаем, то он становится реальным фин. результатом и пригодится нам для налогов.

Из той же серии: "если не покупать - то рост цен не ощущается"😁

Допустим, в этом году зафиксировали прибыль от продажи акций +100К.

И есть «бумажный» убыток по другой позиции -60К.

Вариант 1: Ничего не делаем. Платим налог с 100К – 13К. Итого у нас -13К в кармане.

Вариант 2: Продаём убыточную позицию и фиксируем убыток. Налоговая база: 100К- 60К = 40К. Платим налог 5,2К.

Итого сохраняем себе 7,8К.

🔸 Что делать с убыточной позицией, помимо "ТЕРПЕТЬ"? Рабочие сценарии.

🧩 Перезагрузка позиции.

Если верим, что актив вот-вот вырастет, то можно сразу же купить снова. Откупать можно хоть сразу же. По сути "сбросили" счетчик, грубо говоря.

🧩 Полный выход.

Грустно признавать, но еще грустнее держать бумаги, идей в которых больше нет. Долго ждать и смысла порой нет, а деньги лучше отправить в другие инструменты. Уметь резать лосей важно, навык спас много депозитов.

🧩 Создание налогового щита на будущее.

Если год и так по итогу отрицательный, то зарезать лосей побольше полезно. Зафиксированные убытки не сгорают. С их помощью можно в течение следующих 10 лет уменьшать налоговую базу.

🔸 Что важно учесть?

- Пролетаем с ЛДВ.

Если был расчёт на ЛДВ (срок владения более 3-х лет), то надо взвесить все за и против. Продажа обнуляет срок для долгосрочного владения.

С другой стороны, а точно ли вырастет? Может, лучше зафиксить убыток сегодня, а не тешить себя иллюзиями? Все упирается в актив, налоги идут лишь допом.

- Ликвидность и спред.

Низколиквид может быть сложно как продать, так и купить. Плюс может быть высокий спред, т е разница между ценой покупки и продажи.

- Дедлайн.

На последний рабочий день не оставляем. Ибо надо учесть рабочие дни биржи в декабре, плюс режим торгов Т+1. Да и в новогодней суете можно забыть продать, если откладывать на последние дни всё. А стакан "худеет", обороты падают.

🔸Как узнать сумму налога, сколько мы должны?

У большинства брокеров найти легко, но все же вот общая инструкция:

🏦 Сбер

Профиль, а там раздел Налоги и вычеты. Все просто.

🏦 Т-Инвестиции

Внизу экрана на главной выбираетет счет, на экране счет в правом верхнем углу шестеренка, отчеты, налоговый отчет.

🏦 Альфа

Тоже просто: главная, тык на имя (это профиль), действия, отчетность, заказ документов, тип отчета и выбираете нужный. Их много видов, для удобства. Подойдет справка-расчет.

🏦 БКС

Тоже самое: профиль, там раздел отчеты, там справки-налоги, в них отчеты и справки и по налогам.

🏦 ВТБ Мои Инвестиции

Тут живет в разделе прочее, далее тчеты и справки, заказать. Качать в разделе "скаать готовые" .

🏦 Финам

Опять же в личном кабинете, в разделе услуги, там налоги-выписки-справки, там предварительный расчет. Не сложно найти.

Надеюсь, что убытков нет и у всех сплошной жесткий плюс. Но, все же, если есть — оптимизация пойдет на пользу. Буду честен - лично я человек жутко занятой ленивый и часто забиваю на всякие "фишки". Не успеваю за всем следить... Если вы не забьете - порадуюсь за вас👍

По традиции палец вверх и репост, если нужно продолжение темы с налогами👍🔥👍