Банк может заподозрить мошенничество при снятии денег через сутки после кредита

Банк может заподозрить, что клиент действует под влиянием мошенников, если тот снимает наличные в течение 24 часов после оформления кредита или увеличивает лимит на выдачу наличных, в том числе по кредитной карте. Об этом сообщили в Банке России.

Ещё одним поводом для подозрений может стать перевод более 200 тысяч рублей через Систему быстрых платежей на свой счёт из другого банка. Аналогично банк может отреагировать на досрочное закрытие вклада на такую сумму.

К другим признакам возможного мошенничества относят нехарактерное для клиента поведение при снятии денег и резкое изменение активности телефонных разговоров. В частности, банк может обратить внимание на увеличение числа СМС с новых номеров, если это произошло как минимум за шесть часов до операции.

Кроме того, подозрения могут вызвать смена номера телефона для входа в интернет-банк, изменение характеристик устройства, с которого клиент снимает деньги, и обнаружение на нём вредоносных программ.