Сверка счетов и оплат с помощью нейросети без потери частичных платежей

Сверка счетов и оплат с помощью нейросети начинается с двух списков и правил сопоставления. Передайте номера счетов, суммы, даты и назначения. Попросите показать связь каждого платежа с исходной строкой и отдельно вынести спорные совпадения.

В Aigrator можно разобрать подготовленные строки в текстовом чате. Подключение к банку или бухгалтерской программе здесь не предполагается.

Почему совпавшей суммы недостаточно

Два клиента могут получить одинаковые счета. Один платёж может закрывать несколько документов, а один счёт — оплачиваться частями. Сначала проверяйте клиента и номер документа, затем сумму, валюту и дату. Без достаточного основания оставляйте позицию на уточнение.

Подготовьте исходные данные

Для счёта сохраните ID строки, условное имя клиента, номер, дату, валюту, сумму и срок оплаты. Для платежа — другой уникальный ID, дату, плательщика, валюту, сумму и обезличенное назначение. Стабильные псевдонимы помогают убрать лишние реквизиты, сохранив связь строк.

Зафиксируйте период и остатки на его начало. Иначе оплата старого документа может выглядеть лишней. Исходные суммы не исправляйте молча.

Задайте правила в чате

Откройте агрегатор нейросетей Aigrator и начните с нескольких известных операций.

Сопоставь счета и поступления только по моим данным. Сохрани ID. Подтверждай связь по клиенту и явному номеру счёта. Одинаковую сумму без других оснований считай кандидатом. Разреши несколько платежей на счёт. Один платёж нельзя учитывать дважды. Покажи ID документов, сумму распределения и основание. Отдельно выведи частичные оплаты, переплаты, нераспределённые поступления и спорные случаи. Не объявляй просрочку без срока оплаты.

Проверьте учебный пример

Все числа вымышлены. S1 клиенту А выставлен на 18 000 ₽, S2 тому же клиенту — на 12 000 ₽, S3 клиенту Б — на 10 000 ₽. Всего 40 000 ₽.

P1 на 10 000 ₽ и P2 на 8 000 ₽ явно относятся к S1. P3 на 7 000 ₽ указывает S2. P4 на 10 000 ₽ от клиента Б не содержит номера счёта.

По строгому правилу S1 закрыт, остаток S2 равен 5 000 ₽. P4 остаётся кандидатом для S3 до подтверждения. Поступило 35 000 ₽, распределено 25 000 ₽, не распределено 10 000 ₽. Непокрытая подтверждёнными связями сумма счетов равна 15 000 ₽. Нельзя целиком назвать её долгом, поскольку часть денег уже поступила.

Сверьте контрольные суммы

Распределённые 25 000 ₽ плюс нераспределённые 10 000 ₽ дают исходные 35 000 ₽. Покрытые 25 000 ₽ плюс непокрытые 15 000 ₽ дают сумму счетов 40 000 ₽. После подтверждения P4 распределено 35 000 ₽, а остаток по S2 равен 5 000 ₽.

Проверь распределение без создания новых связей. Для каждого платежа сравни исходную сумму с распределениями и остатком. Для каждого счёта покажи сумму, подтверждённую оплату и разницу. Перечисли повторяющиеся ID, превышение суммы платежа и отсутствующие в исходнике строки. Укажи связанные ID.

Одинаковые суммы в один день ещё не доказывают дубль. Проверяйте идентификаторы операций. Возвраты учитывайте по явно согласованному правилу, сохраняя связь с исходным платежом.

Что сохранить после сверки

Зафиксируйте принятые связи и вопросы по спорным позициям. Итоги пересчитайте независимо. Черновик распределения не равен подписанному акту сверки.

Стоимость работы

Текстовые запросы в Aigrator оплачиваются по условиям модели. Заявленный бесплатный старт с фотогенерациями не означает бесплатную сверку. Проверьте стоимость до отправки и сначала протестируйте небольшой набор.

Частые вопросы

Можно ли сопоставить платёж без номера счёта

Можно предложить кандидата, затем подтвердить его дополнительными данными.

Как разделить один платёж на несколько счетов

Сохраните его ID и суммы распределений. Вместе они не должны превышать поступление.

Как учитывать разные валюты

Сверяйте отдельно. Для пересчёта явно задайте курс, дату и округление.

Любой остаток является просрочкой

Нет. Для просрочки нужны срок оплаты и дата проверки.

Как работать с большим массивом

Разделяйте данные на части, сохраняя общий реестр ID и итоговую проверку.

Возьмите три счёта с известными оплатами и попробуйте сверку в Aigrator. Затем добавьте один неоднозначный платёж.

Что чаще мешает вашей сверке — частичные оплаты или назначение перевода?