❓Что я думаю про инвестиции в недвижимость?

Основа моего семейного инвестиционного портфеля - недвижимость. У меня есть квартира, где я живу, апартаменты в Ялте и строящаяся квартира в Москве. Ранее я еще покупал и продавал квартиру в Абу-Даби. Обо всех сделках я рассказывал публично, но решил обновить статус и показать результаты на цифрах

🇦🇪 На квартире в Абу-Даби я заработал $30000 на $50000 вложенных за счет рассрочки. Покупал я студию с ремонтом и машиноместом на острове Яс в феврале 2023 года за $200 тысяч, внеся только четверть суммы, а продал в декабре за $232 тысячи. Часть денег ушла на расходы, но чистая прибыль составила +60% в долларах, менее, чем за 12 месяцев. Кстати, моей покупательнице весной предлагали продать квартиру уже за $400 тысяч!

🇷🇺 В Ялте я покупал 60м апартамент в ЖК бизнес-класса 2 года назад за 12,2 млн. Внес я тогда 1,85 млн рублей и еще 3,35 млн заплатил по ипотеке - итого 5,2 млн рублей, а реализовать по рыночной цене (реальной!) я могу за 21 млн. Это +70% за 2 года, но я продолжаю держать с расчетом на снижение ставки и открытие аэропорта в Ялте. Основной рост будет дальше

🌟 Год назад я купил студию 31м в премиум ЖК в Крылатском за 14,3 млн рублей. Внес 2,9 млн рублей, еще 840 тысяч заплатил процентами по семейной ипотеке. Итого 3,74 млн вложено, а квартира на вторичном рынке оценивается в 21 млн (это я делаю 15% дисконт к цене застройщика и смотрю реальные сделки). Это +79% прибыли на вложенный капитал. За год.

☝️ Обобщенно смотреть на «рынок недвижимости» неправильно, потому что все крайне сильно зависит от локации, стоимости финансирования, застройщика и множества факторов. Мне лично удаётся вкладывать деньги довольно успешно, у некоторых результаты могут быть не очень

📝 Статистика тоже везде разная; мне на глаза попался проект девелопера ПИК про инвестиции, с историями успеха инвесторов в жилую недвижимость. Приводят примеры людей с разными целями, от накопления и сохранения капитала до сдачи в аренду.

Квартиры ПИКа среди инвесторов популярны за счет относительно низкого чека и сдачи квартир с отделкой и ремонтом, что удобно для сдачи и получения пассивного дохода. Сама рента от сдачи, как правило, невысокая: в Москве 3-5% годовых, однако основной доход идет за счет капитализации, удорожания объекта.

За последние 10 лет:

• Депозит дал +138%

• Доллар «под подушкой» +35%

• Инфляция официальная +80%

Стратегия «купи и сдавай в аренду» в разбивке по проектам:

• Саларьево парк +275,5%

• Грин парк +173,5%

• Бунинские луга +216%

• Матвеевский парк +62%

💰 Конечно, сильно влияет - покупать за кэш или в ипотеку. Например, при покупке в рыночную ипотеку и продаже в Саларьево Парке доходность бы составила +139%, то есть наравне с депозитом. А инвестиция в Саларьево Парк за кэш увеличила бы капитал в 3,7 раза. Причем во многих проектах стоимость отделки и ремонта уже включена, поэтому за них можно и не отдавать «живые» деньги

Идеальной стратегии инвестирования нет, и в отдельные периоды недвижимость чувствует себя хуже альтернативных инструментов, при этом еще и не очень ликвидна. Но на мой взгляд, тут надо не угадывать, а диверсифицироваться и отталкиваться от своей стратегии и жизненных целей.

Мне ближе ипотека и спекуляции, кому-то будет лучше создать портфель из нескольких квартир и сдавать их в аренду и жить на пассиве. И какой-то сверхбольшой капитал для этого на самом деле не нужен. Я делюсь с вами своим опытом и реальными сделками, это моя skin in the game

👍 если считаете инвестиции в недвижимость хорошей идеей

В комментариях пишите свои мысли: инвестируете ли вы в недвижимость? Какие результаты у вас?