Общество с ограниченной ответственностью "СОЛИД СпецАвтоТехЛизинг"RU000A109NA8
Общество с ограниченной ответственностью "СОЛИД СпецАвтоТехЛизинг"
RU000A109NA899,99 ₽
-
$RU000A109NA8
Эмитент: ООО «СОЛИД СпецАвтоТехЛизинг».
Отрасль: лизинг.
$RU000A109NA8
Облигация RU000A109NA8 (СОЛИД СпецАвтоТехЛизинг 01, СолСАТЛ01) — корпоративная облигация с амортизацией долга, выпущенная ООО «СОЛИД СпецАвтоТехлизинг».
Основные параметры
Эмитент: ООО «СОЛИД СпецАвтоТехлизинг».
Дата выпуска: 27 сентября 2024 года.
Дата погашения: 10 марта 2028 года.
Номинал: 640 рублей.
Объём выпуска: 500 тыс. штук (320 млн рублей).
Тип купона: фиксированный.
Ставка купона: 24% годовых.
Размер купона: 12,62 рубля (выплачивается ежемесячно).
Периодичность выплат: 12 раз в год.
Наличие амортизации: да (номинал погашается частями вместе с купонами).
Доходность
Текущая доходность: рассчитывается как отношение годового купона к текущей цене облигации. Например, при цене 102,64% от номинала (656,9 рубля) текущая доходность составит примерно 23,37% годовых (12,62 × 12 / 656,9 × 100%).
Доходность к погашению (YTM): по данным на январь 2025 года, составляла около 25,18% годовых. YTM учитывает купоны и разницу между ценой покупки и номиналом при погашении.
Дюрация Маколея: примерно 1,05 года. Показывает средневзвешенный срок до получения всех денежных потоков от облигации.
Модифицированная дюрация: позволяет оценить изменение цены облигации при изменении процентных ставок. Чем короче дюрация, тем меньше цена облигации чувствительна к изменениям ставок.
Выпуклость: учитывает нелинейность зависимости цены облигации от ставок.
Кредитный рейтинг и риски
Кредитный рейтинг: у этой облигации нет рейтингов от крупных рейтинговых агентств. Внутренний рейтинг УК «ДОХОДЪ» — B (3 из 10).
Основные риски:
Кредитный риск. Эмитент — молодая компания в лизинговой отрасли, что повышает вероятность финансовых трудностей. Отсутствие рейтингов от крупных агентств снижает прозрачность и увеличивает риск дефолта.
Ликвидный риск. Низкая ликвидность (коэффициент ликвидности — 31,5 из 100, медиана дневного оборота — 0,19 млн рублей) затрудняет быструю продажу облигации без потерь.
Процентный риск. Несмотря на короткую дюрацию, при росте ключевой ставки цена облигации может снизиться.
Риск реинвестирования. При снижении ставок будущие купоны придётся реинвестировать по более низким ставкам, что уменьшит общую доходность.
Рекомендации
Облигация подходит для инвесторов, готовых к высоким рискам ради потенциально высокой доходности. Однако следует учитывать:
Ограниченную диверсификацию. Не стоит вкладывать в эту облигацию более 1–3% портфеля из-за высокого кредитного риска.
Краткосрочный горизонт. До погашения осталось около 2 лет, что позволяет минимизировать долгосрочные риски.
Мониторинг эмитента. Необходимо регулярно отслеживать финансовые показатели компании и новости о её деятельности.
Стоит ли инвестировать?
Инвестировать в эту облигацию можно, если:
- Вы готовы к возможному дефолту эмитента;
- Ищете высокодоходные инструменты с коротким сроком погашения;
- Способны диверсифицировать портфель и не вкладываете в эту бумагу значительную часть средств.
- Для консервативных инвесторов или тех, кто не готов к потере капитала, эта облигация не подходит.
