Про "треугольник" в крипте ходит много страшилок, но есть одна схема, о которой стоит знать каждому, кто хоть раз выставлял ордер на P2P-площадке. Она простая, элегантная и до сих пор работает.
Как выглядит "треугольник" на деле.
Вы продаёте криптовалюту на P2P-площадке (например, на Binance P2P или Bybit P2P). Мошенник видит ваш ордер и выкупает его. Только оплату он делает не со своего счёта, а со счёта третьего человека. Другого участника, которого он обманул в параллельной сделке.
Вы видите, что деньги пришли. Спокойно переводите криптовалюту мошеннику. Сделка закрыта. А через несколько третье лицо обнаруживает, что его обманули, и оспаривает платеж в своём банке. Банк отзывает перевод. Ваши деньги исчезают. А криптовалюта уже у мошенника.
Вы остаётесь и без денег, и без крипты.
Мошенник в этой схеме — невидимка. Он не светит свои данные. Он просто замкнул треугольник: вы отдали крипту, третье лицо отдало рубли, мошенник забрал и то и другое.
Как защититься. Правило одно, но железное. Имя отправителя банковского перевода должно совпадать с именем пользователя на P2P-платформе. Любое расхождение — стоп. Отменяйте сделку. Не надейтесь, что "ну, может, это друг перевёл" или "бухгалтер с другой фамилией". Не рискуйте.
Проверяйте каждый раз. Да, это лишние 10 секунд. Но эти 10 секунд отделяют вас от потери всех денег.