Хватит ли денег до пятницы? Проверьте даты

Перед новой неделей я бы посмотрел не только на остаток на счёте, но и на даты ближайших поступлений и выплат.

Достаточно короткой таблицы:

• сколько денег доступно сейчас;

• что и когда предстоит оплатить;

• какие поступления ожидаются и насколько надёжен их срок;

• какой остаток получится после каждого дня.

Условный пример: сейчас есть 200 тыс. ₽. Во вторник нужно заплатить 250 тыс., а 300 тыс. от клиента ожидаются только в пятницу. По итогам недели расчёт выглядит положительным, но во вторник не хватает 50 тыс. ₽.

Поэтому обещанное поступление полезно отмечать как прогноз до фактического зачисления. Отдельно посмотрите, что изменится, если клиент задержит оплату. Так вопрос о сроках можно обсудить заранее, а не в день платежа.

Когда вам удобнее сверять такой календарь — вечером в воскресенье или утром в понедельник? Личные суммы в комментариях не нужны.

О платёжном календаре: https://secrets.tbank.ru/voprosy-otvety/finansovye-otchety-ip/

Вячеслав Джапов