Продолжаю делиться с вами результатами своего инвестирования. С мая 2025 года начал формировать портфель из облигаций. Сегодня покажу свой зоопарк. Какие облигации держу, какие цели, все порядку, погнали!
💼 Мой портфель
До недавнего времени был в акциях на 100%. Портфель претерпел небольшие изменения, выделил 10% под облигации для создания постоянного денежного потока, золоту выделено 5%, как защитному активу, таким образом, распределение активов будет выглядеть следующим образом:
● Акции: 85%
● Облигации: 10%
● Золото: 5%
Возможно, в скором времени, золоту будет отведено 10% в портфеле, сначала необходимо довести долю до целевого значения в 5%, а там посмотрим. Об изменениях, если такие произойдут, обязательно вам расскажу.
На сегодняшний день облигационная часть портфеля составляет 5% от общего. Туда входят корпораты, замещайки и ОФЗ, а из чего состоит портфель акций, смотрите тут.
По типу
● Корпоративные: 81,2%
● Государственные: 18,8%
По сроку
● Краткосрочные: 48,8%
● Среднесрочные: 32,4%
● Долгосрочные: 18,8%
Краткосрочными считаются облигации до 2-х лет, среднесрочные - до 5 лет, долгосрочные - свыше 5 лет.
💼 Портфель облигаций
Корпоративные облигации (рублевые): 44,1%
Здесь преимущественно облигации с ежемесячными купонами для создания кешфлоу в свой портфель, который постепенно увеличивается, чуть ниже покажу динамику. Рейтинг не ниже BBB, отдаю предпочтение облигациям без оферт и амортизаций, но и такие тоже есть, но их очень мало.
Корпоративные облигации (замещайки): 38%
Добро пожаловать в секту свидетелей верующих в ослабление рубля. То, что ослаблению быть, считаю скорее неизбежностью, чем тем, у чего есть варианты быть или не быть. В данной ситуации с нашей ставкой, рублевые корпораты с лихвой выигрывают у замещаек, но диверсификацию никто не отменял. А по сути, других вариантов у нас не так и много.
Государственные облигации (ОФЗ): 17,9%
Тут два варианта, которые я собираю. Первый. Для получения стабильного денежного потока каждый месяц. Здесь пришлось собрать шесть выпусков, чтобы закрыть весь год. Более подробно про пассивный доход на ОФЗ писал здесь. Второй вариант - это ОФЗ под переоценку на случай снижения ключевой ставки.
Денежный поток, состоящий из купончиков
● Май: 359 ₽
● Июнь: 425 ₽
● Июль: 755 ₽
● Август: 962 ₽
● Сентябрь: 1 283 ₽
Самой главной мыслью при формировании облигационной части было то, что дивиденды, бывает отменяют, а иногда даже переносят, а еще есть месяцы без дивидендных выплат. Психологически сидеть без кешфлоу тяжело, так как есть зависимость от получения зарплаты, так и на фонде, охота иметь поступающий поток живых денег, а не рост котировок, что он мне дает-то, я же все равно акции не продаю.
Ну вот как-то так, такой портфель облигаций у меня на сегодняшний день. По мере роста самого портфеля, будет увеличиваться и его облигационная часть, увеличивая поток. В моем случае - это основной фактор, почему я вообще влетел залетел в дивный мир облигаций.
Почему 10%? В одном из исследований от УК Доход сравнивали, какое соотношение классов активов дало инвестору большую доходность за последние 20 лет. Выяснилось, что 90/10 (акции/облигации) обогнало все другие варианты и даже, Боже упаси, вклады. Это первый пункт, почему именно 10%. Второй пункт, его многие не берут в расчет, так это наша всеми любимая инфляция, которая может превратить весь денежный поток в тыкву, обесценивая наш родной и деревянный рубль.
Также можете ознакомиться с подборками облигаций, которые могут заинтересовать инвестора:
🔷 Пассивный доход на длинных ОФЗ. Фиксируем 14% годовых
🔷10 облигаций с ежемесячным купоном (NEW!!!🔥)
🔷 10 облигаций с высоким купоном. Рейтинг А
🔷 10 высокодоходных облигаций с рейтингом ВВВ и ниже (слабоумие и отвага)
❗ Сервис, где веду учет инвестиций!
Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!
Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.
🔥 Читайте меня там, где вам удобно: Смартлаб | Пульс | Телеграм | Дзен
