Продолжаю формирование портфеля через дивидендные акции и облигации, формируя регулярный кешфлоу. Вот уже 3 года и 8 месяцев на равных промежутках времени, равными частями инвестирую и делюсь с вами своими результатами. Сегодня показываю свой актуальный состав портфеля, состоящий из акций и облигаций, погнали смотреть.
💼 Мой портфель
Портфель претерпел небольшие изменения, выделил 10% под облигации для создания постоянного кешфлоу, золоту выделено 5%, как защитному активу, таким образом распределение активов будет выглядеть следующим образом:
Акции: 85%
Облигации: 10%
Золото: 5%
Вот тут показывал пример модельного портфеля, примерно, с таким же соотношением классов активов.
УК Доход посчитала, какое соотношение классов активов в портфеле самое оптимальное, и неудивительно, 100% в акциях показали лучший результат, 90/10 совсем рядом, поэтому и решил добавить 10% облигаций, сильно портфель акций не сократится, а денежный поток будет регулярным. Тут каждый сам выбирает соотношение риска и доходности.
• Стоимость портфеля: 1 836 088 ₽
• Среднегодовая доходность: +15,66%
• Прибыль портфеля: +487 444 ₽
🥊 Мой портфель против MCFTRR
Веду невидимый бой с тенью под названием «Индекс Московской биржи полной доходности». За все время моего инвестирования, мой портфель обгоняет индекс на 234 951 ₽ или +14,7%.
📉 Прибыль портфеля
Прибыль моего портфеля за время моего чуть более трехлетнего инвестирования составляет на данный момент 487 444 ₽. В эту сумму входят все полученные дивиденды, продажи активов с прибылью и бумажная прибыль, то есть акции в портфеле выросли, но я их не продал, и пока не собираюсь этого делать. Волатильный показатель, так как акции очень подвержены, особенно в последнее время, колебаниям, как в одну, так и в другую сторону.
📈 Дивидендные акции по секторам
Нефть и газ
🛢️ Газпром нефть – 384 шт. (11,3%)
🛢️ Лукойл – 31 шт. (11,1%)
🛢️ Роснефть – 406 шт. (9,8%)
🛢️ Татнефть – 217 шт. (7,8%)
🏭 Новатэк – 36 шт. (2,2%)
Материалы
🚜 ФосАгро – 38 шт. (13%)
🌟 Полюс – 111 шт. (10,1%)
Финансы
🏦 Сбербанк – 1260 шт. (20,7%)
Здравоохранение
👩🍼 Мать и Дитя – 93 шт. (5%)
Товары повседневного спроса
🍷 НоваБев Групп – 173 шт. (4,4%)
🚜 Русагро – 33 шт. (0,2%)
Драгоценные металлы
🔅 GLDRUB_TOM – 3 шт. (1,3%)
❌ Заблокированное
Китай и Finex – 2%
Когда доля заблокированного станет меньше одного процента, перестану их учитывать, а там глядишь, может и разблокируют. Неохота фонды Finex продавать с дисконтом в 75% от цены, пусть лежат, кушать не просят. А китайские акции до лучших дней.
Распределение по классам активов
Акции: 97%
Товары: 1,4% (золото)
Облигации: 1%
Фонды 0,7% (заблокированное)
📈 Портфель по секторам
• Энергетика: 42,8%
• Материалы: 24,5%
• Финансы: 21,6%
• Здравоохранение: 5%
• Товары повседневного спроса: 4,7%
• Остальное: 1,4%
🟡 Пассивный доход на ближайшие 12 месяцев
Мой пассивный доход постепенно растет от регулярных пополнений и реинвестирования получаемых дивидендов и купонов. По прогнозам на следующие 12 месяцев мой портфель наполнится на общую сумму 209 000 ₽.
🙃 Доход за все время
• 2021 – 1 400 ₽
• 2022 – 26 000 ₽
• 2023 – 57 000 ₽
• 2024 – 159 000 ₽
• 2025 – 22 000 ₽
🎯 Моя цель
Промежуточная цель, к которой я стремлюсь – это 1 000 000 рублей дивидендами в год с учетом инфляции. По данным сервиса учета инвестиций, цель будет достигнута в 2031 году. На данный момент цель выполнена на 17% из 100%, а 1 миллион сегодняшних денег, в 2028 году превратится в 1,24 млн рублей из-за инфляции.
Продолжаю придерживаться своей стратегии на протяжении 3,5 лет. Она мне помогает не сбиваться с пути, не обращать внимания на истерики и колебания рынка и двигаться к намеченной цели, к получению пассивного дохода.
Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!
Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.
