Расскажу о своем опыте инвестиций в разные паевые фонды. Цель: диверсификация и поиск баланса между риском и доходностью. Спойлер: не всё пошло по плану, но эксперимент продолжается.📈
1. ОПИФ «Рублевые облигации»
Стратегия: Консервативная.
— Вложения: 400 000 ₽ (06.02.2025).
— Доходность: +55 349 ₽ (+13.8% за 3 месяца) ✅.
Почему сработало:
- Фонд вкладывал в ОФЗ и корпоративные облигации с надежным рейтингом.
- Ожидания снижение ключевой ставки ЦБ в 2025 подняли цены облигаций.
- Комиссия УК (1.5% от СЧА).
2. ОПИФ «Валютные облигации»
Стратегия: Умеренная.
— Вложения: 140 000 ₽ (21.03.2025).
— Доходность: +1 377 ₽ (+1%).
-- Для валютных облигаций нужен горизонт от года.
3. ОПИФ «Смешанный»
Стратегия: Диверсификация (акции + облигации + валюта).
— Вложения: 1 000 000 ₽ (июнь 2024 – февраль 2025).
— Результат: -70 000 ₽ (-7%) ❌.
Причины провала:
- Волатильность акций в 2024: фонд не смог хеджировать падение.
- Комиссия УК (3% от СЧА).
- Покупки на пиках рынка ( в июне 2024).
---
4. ИПИФ «Хэджфонд»
Стратегия: Агрессивная (спекуляции и часть инвестиционного портфеля).
— Вложения: 1 300 000 ₽ (декабрь 2024 – март 2025).
— Основная часть фонда куплена в удачный момент времени 03.12.24
— Результат: -90 000 ₽ (-6.9%) ❌.
Ошибки.
- Спекуляции принесли убытки из-за непредсказуемой геополитики.
- фонд не смог хеджировать падение рынка акций.
- докупал фонд, когда рынок восстановился
📌 Главные выводы
1. Комиссии УК за управление ПИФ приемлемы.
2. Время входа решает. Покупка паев на локальных максимумах (июнь-июнь 2024) усилила просадки.
3. Консервативные ПИФы надежнее. Облигации дали +13.8%, за 3 месяца, а агрессивные стратегии провалились.
4. Горизонт для валютных инструментов от года.
5. Общий результат - 100 000 ₽ (-3,5%)
6.Из ПИФов не выходил, пока все устраивает.
