Топ книг про финансы: лучшие издания по экономике и управлению деньгами

773

В сегодняшней статье мы расскажем вам о том, почему важно читать книги про финансы, разберем роль финансовой грамотности в жизни и бизнесе, а также приведем 11 лучших книг, которые помогут не только познакомиться с базовыми принципами, но и откроют вам тонкости и нюансы финансовой сферы.  

Роль финансовой грамотности в жизни и бизнесе.

В первую очередь скажем, что финансовая грамотность – это понимание того, как деньги работают, как их зарабатывать, тратить, инвестировать и защищать. Она является ключевым фактором для успешного и стабильного существования, как в личной жизни, так и в бизнесе.

В жизни: 

  1. Управление бюджетом: грамотное планирование расходов и сбережений, избегание долгов, достижение финансовых целей.
  2. Инвестирование: умение умножить сбережения, обеспечить финансовую стабильность в будущем.
  3. Защита от финансовых рисков: понимание рисков, связанных с кредитами, инвестициями, страхованием и т.д.

В бизнесе:

  1. Привлечение инвестиций: эффективно обосновывать инвестиционные проекты, находить инвесторов.
  2. Управление финансовыми ресурсами: эффективно распределять бюджет, контролировать расходы, оптимизировать прибыль.
  3. Принятие взвешенных финансовых решений:  принимать оптимальные решения в условиях неопределенности, минимизировать риски.


Это база!

Деньги приходят к тем, кто знает что с ними делать. Подписывайся на наши социальные сети, следи за публичным портфелем.

Книги про бизнес дают знания о финансовом планировании, инвестировании, управлении рисками, что помогает улучшить навыки управления деньгами и это именно те навыки, которые можно и нужно развивать на протяжении всей жизни. Ниже мы собрали лучшие книги по экономике и финансам, и начнем мы с трех произведений, которые помогут лучше понять финансовые рынки и экономику.

  1. «Капитал в XXI веке» — Томас Пикетти

В книге «Капитал в XXI веке» Томас Пикетти проводит глобальный анализ распределения богатства и экономического неравенства и наглядно показывает, что неравенство доходов и богатства растет. Он утверждает, что рост капитала опережает рост экономики, что приводит к концентрации богатства в руках меньшинства и усугублению неравенства, на выводах чего помогает читателям понять финансовые тенденции в современном мире.

Пикетти также выделяет исторические факторы, способствующие этому: падение налогов на богатых; рост финансовых рынков; увеличение стоимости недвижимости.

Он предлагает меры по борьбе с неравенством, такие как: повышение налогов на богатых; увеличение государственных инвестиций; более равномерное распределение богатства.

Книга вызвала широкий резонанс, оживив дебаты о неравенстве в современном обществе.

  1. «Черный лебедь» — Нассим Талеб

“Черный лебедь” Нассима Талеба – это книга, которая исследует феномен “черных лебедей”: неожиданные, редкие и имеющие огромное влияние события, которые трудно предсказать. Талеб утверждает, что наше общество склонно недооценивать вероятность этих событий и их влияние на мировую экономику, полагаясь на историю и статистические модели, которые не учитывают непредсказуемость мира.

Основные идеи книги:

Непредсказуемость: Мир полон хаоса и случайности, и многие события не могут быть предсказаны.

Ошибки в прогнозировании: Мы склонны к искажениям восприятия и переоценке своих знаний, что приводит к ошибкам в прогнозировании.

Асимметрия: Черные лебеди обладают большой асимметрией – их влияние значительно больше, чем вероятность их возникновения.

Необходимость устойчивости: Важно создавать системы, которые могут выдерживать неожиданные удары и быстро адаптироваться к изменениям.

Талеб предлагает несколько практических советов для управления рисками и принятия решений в условиях неопределенности:

Не пытайтесь предсказывать будущее: Сосредоточьтесь на том, чтобы быть готовым к неожиданным событиям.

Ищите возможности в хаосе: Черные лебеди могут создавать новые возможности, которые мы не могли бы предвидеть.

Будьте готовы к изменениям: Принимайте решения, которые могут быть легко изменены, если ситуация изменится.

Создавайте системы, которые могут выдержать шоки: Не полагайтесь на хрупкие системы, которые могут рухнуть при возникновении непредсказуемых событий.

“Черный лебедь” – это не просто книга о рисках, а призыв к переосмыслению нашего восприятия мира и принятия более гибкого и устойчивого подхода к жизни.

  1. «Принципы» — Рэй Далио

“Принципы” – это бестселлер, написанный американским инвестором и основателем хедж-фонда Bridgewater Associates, Рэем Далио. В этой книге Далио делится своими жизненными принципами и методами ведения бизнеса, которые помогли ему добиться успеха.

Жизнь и работа:

Радикальное честность: Будьте честны с собой и другими, даже если это неприятно.

Системное мышление: Понимайте, как всё взаимосвязано и как ваше поведение влияет на результат.

Учитесь на ошибках: Признавайте свои ошибки, анализируйте их и учитесь на них.

Не бойтесь быть неправым: Будьте открыты для новых идей и не бойтесь признавать, что вы ошибались.

Упорство: Не сдавайтесь, даже если вас ждут трудности.

Управление:

Набирайте людей умнее себя: Создавайте команду из людей, которые лучше вас в своих областях.

Делегируйте полномочия: Доверьте своим сотрудникам ответственность и свободу действий.

Делайте всё, чтобы люди достигали высоких результатов: Создайте условия для роста и развития сотрудников.

Измеряйте и анализируйте результаты: Постоянно отслеживайте свою эффективность и вносите коррективы.

Принимайте взвешенные решения: Собирайте всю необходимую информацию и учитывайте все факторы.

Инвестирование:

Диверсификация: Распределите свои инвестиции по разным активам, чтобы снизить риски.

Долгосрочное инвестирование: Не фокусируйтесь на краткосрочных результатах, стройте инвестиционную стратегию на долгие годы.

Инвестируйте в то, что понимаете: Не инвестируйте в то, что вам не ясно.

Не бойтесь рисковать: Но рискуйте обдуманно и с пониманием.

Основные советы из книги:

Не бойтесь правды: Далио считает, что истина важнее всего. Он призывает быть честным с собой и окружающими, даже если это трудно.

Ищите разнообразие: Далио подчеркивает важность разнообразия мышления и подходов. Он верит, что коллективный интеллект превосходит интеллект одного человека.

Будьте открыты критике: Далио считает, что критика – это ценный инструмент для обучения и роста. Он призывает быть открытым к критике и использовать ее для улучшения себя.

Учитесь на своих ошибках: Далио убежден, что ошибки – это неотъемлемая часть жизни и обучения. Он призывает учиться на своих ошибках и использовать их для достижения успеха в будущем.

Теперь рассмотрим три книги о том, ак научиться управлять своими деньгами: личный бюджет, сбережения и инвестиции. 

  1. «Богатый папа, бедный папа» — Роберт Кийосаки

“Богатый папа, бедный папа” — бестселлер Роберта Кийосаки, повествующий о двух отцах автора: богатом бизнесмене и бедном учителе. Книга учит, что традиционная система образования не готовит к финансовой свободе, а настоящие деньги приносит не работа на зарплату, а инвестиции в активы. Кийосаки раскрывает принципы богатых, которые позволяют им контролировать свои финансы, а не наоборот. Книга также затрагивает темы инвестирования в недвижимость, бизнеса, личного финансового планирования, и важности финансовой грамотности. Также в книге Роберт Кийосаки рассказывает про активы и пассивы и определяет их как:

Активы:

Приносят доход: Они генерируют деньги для вас, даже если вы не работаете.

Примеры: Недвижимость, акции, облигации, бизнес, авторские права.

Пассивы:

Отнимают деньги: Они требуют от вас денег, чтобы их содержать.

Примеры: Автомобиль, дом (если не сдается в аренду), кредитные карты, долги.

Кийосаки подчеркивает важность фокусировки на активах, которые приносят деньги, а не на пассивах, которые их отнимают.

  1. «Миллионер за минуту» — Роберт Аллен

Книга “Миллионер за минуту” — это практический путеводитель по достижению финансового успеха, в котором автор рассказывает как правильно использовать финансовые инструменты и предлагает практические советы по достижению финансового благополучия, которые можно резюмировать следующим образом:

Смена мышления: Аллен подчеркивает важность позитивного мышления и веры в себя. 

Целеполагание: Четкое видение желаемого результата является ключевым. 

Финансовая грамотность: Понимание основ финансов, управление долгами, инвестирование.

Действие: Не просто мечтать, а активно действовать, чтобы воплотить свои мечты в реальность. 

Наставничество: Изучение опыта успешных людей и использование их знаний. 

Помощь другим: Делиться своим опытом и знаниями с другими, что создает позитивный цикл. 

Книга “Миллионер за минуту” — это практический путеводитель по достижению финансового успеха.  

  1. «Думай и богатей» — Наполеон Хилл

В “Думай и богатей” Наполеон Хилл фокусируется на практической психологии успеха, основанной на исследованиях и наблюдениях за успешными людьми, а также объясняет, как правильно использовать мышление для создания капитала. 

Основные психологические концепции в книге:

Сила подсознания: Хилл утверждает, что подсознание обладает огромной силой, способной формировать реальность. Он учит, как использовать подсознание для достижения целей.

Автосуггестия: Позитивное мышление и повторение аффирмаций  играют ключевую роль в формировании желаемого образа жизни.

Сила воображения: Хилл подчеркивает значение визуализации,  представления желаемого результата, как  ключевого фактора достижения успеха.

Эмоциональный контроль: Управление эмоциями, избегание негативных мыслей и  переживание позитивных  эмоций,  помогает двигаться к успеху.

Взаимоотношения: Хилл акцентирует внимание на важности положительных взаимоотношений, подчеркивая  влияние окружения на  достижение целей.

В целом,  “Думай и богатей”  предлагает  практический  подход к саморазвитию,  основанный на психологических принципах,  которые  могут  помочь  достичь  успеха  в  жизни.

Теперь рассмотрим три простые книги, которые помогут новичкам освоить базовые принципы управления финансами.

  1. «Самый богатый человек в Вавилоне» — Джордж Клейсон

«Самый богатый человек в Вавилоне» Джорджа Клейсона — это книга, которая помогает понять основы финансовой грамотности через притчи из древнего Вавилона. Книга предлагает практические советы, как стать богатым и обеспечить свое финансовое благополучие.

Основные принципы из уроков по накоплению и управлению деньгами:

Плати себе первым: Откладывай 1/10 своего дохода, прежде чем потратить что-либо.

Контролируй свои расходы: Живи ниже своих возможностей, избегай долгов и не трать деньги на ненужные вещи.

Инвестируй свой капитал: Вкладывай деньги в надежные проекты, которые принесут прибыль.

Защищай свой капитал: Не рискуй всем, что у тебя есть, в спекулятивные проекты.

Изучай финансовую грамотность:  Получай знания о финансах, чтобы принимать обоснованные решения.

Используй силу compound interest (сложного процента): Вкладывай деньги, чтобы они приносили прибыль, и эта прибыль в свою очередь приносила еще больше прибыли.

Книга призывает:

Быть дисциплинированным: Соблюдать бюджет и избегать ненужных трат.

Быть предусмотрительным: Планировать свое будущее и откладывать на него деньги.

Быть терпеливым: Не ожидать моментального обогащения, а инвестировать долгосрочно.

В целом, «Самый богатый человек в Вавилоне» — это мудрая книга, которая учит основам финансового благополучия и помогает стать финансово независимым.

  1. «Легкий способ начать инвестировать» — Роберт Шарма

(Робин Шарма, автор «Легкий способ начать инвестировать»)

В книге Робин Шарма часто объясняет сложные понятия через метафоры и истории. Его идеи направлены на то, чтобы вдохновить людей жить более осмысленной и продуктивной жизнью.

1. Цель:

Сложное: Нечто абстрактное, что определяет направление вашей жизни, ваш смысл существования.

Просто: Как компас, указывающий путь, чтобы вы не заблудились и не потратили свою жизнь впустую.

2. Самодисциплина:

Сложное: Способность контролировать свои импульсы и действия, чтобы достигать поставленных целей.

Просто: Тренировка мышц воли, чтобы делать то, что нужно, даже когда вам этого не хочется.

3. Успех:

Сложное: Сумма достижений, признания, материального благополучия и удовлетворенности.

Просто: Способность создать жизнь, которая приносит вам радость и удовлетворение.

4. Личная ответственность:

Сложное: Понимание, что вы ответственны за свою жизнь и ее результаты.

Просто: Принятие решения не винить других и не ждать, что кто-то другой сделает за вас.

5. Сострадание:

Сложное: Способность сопереживать и понимать чужие чувства.

Просто: “Золотое правило” – поступать с другими так, как хотите, чтобы поступали с вами.

6. Страх:

Сложное: Эмоциональная реакция на угрозу, которая может парализовать вас и мешать жить.

Просто: Неприятное чувство, которое часто мешает нам расти и развиваться.

7. Уверенность:

Сложное: Вера в свои силы и способности, основанная на опыте и самопознании.

Просто: Сознание того, что вы способны на многое и не боитесь действовать.

8. Принятие:

Сложное: Способность принять себя, свои слабости и ошибки, а также реальность.

Просто: Освободиться от желания изменить то, что вы не можете изменить.

9. Истинное счастье:

Сложное: Глубокое внутреннее чувство удовлетворенности, независимое от внешних обстоятельств.

Просто: Мир с собой и ощущение гармонии с миром вокруг.

10. Развитие:

Сложное: Непрерывный процесс обучения, самосовершенствования и роста.

Просто: Постоянное стремление стать лучше, чем вы были вчера.

  1. «Маленькая книга здравого смысла инвестирования» — Джон Богл

“Маленькая книга здравого смысла инвестирования” Джона Богла – это классический труд по инвестированию, который был написан для широкой аудитории, чтобы предоставить простой и практичный подход к управлению своими деньгами. 

Основные идеи книги состоит в том, что индексные фонды – путь к успеху: Богл утверждает, что индексные фонды, которые отслеживают определенные рыночные индексы, такие как S&P 500, предлагают лучшую долгосрочную доходность, чем управляемые фонды.

Также Богл посвящает отдельный раздел стратегии “купить и держать” (buy-and-hold), которую он считает ключевой для успешного инвестирования. 

Вот ключевые принципы “купить и держать”, которые Богл выделяет:

Диверсификация: Инвестируйте в широкий спектр активов, чтобы снизить риски.

Долгосрочная перспектива: Не обращайте внимания на краткосрочные колебания рынка.

Низкие издержки: Ищите инвестиционные фонды с минимальными сборами.

Пассивное инвестирование: Инвестируйте в индексные фонды, которые отслеживают определенный рынок, вместо активных фондов, которые пытаются его обыграть.

Богл  отмечает, что “купить и держать” — это не панацея, и эта стратегия не подходит всем. Важно помнить – не существует гарантий:  несмотря на преимущества “купить и держать”, всегда есть риск потерь.

Закончим нашу подборку двумя художественными книгами, которые рассказывают о мире финансов через увлекательные истории.

  1. «Атлант расправил плечи» — Айн Рэнд

“Атлант расправил плечи” – это роман Айн Рэнд, опубликованный в 1957 году. Он считается ее magnum opus и одной из самых влиятельных книг XX века. 

В книге Рэнд использует концепцию рационального эгоизма и капитализма, чтобы проиллюстрировать свое видение идеальной экономической системы и общества. Она считает, что  рациональность,  самостоятельность и стремление к самосовершенствованию – это естественные  инстинкты человека.  Капитализм, по мнению Рэнд, – это единственная система, которая позволяет  рациональному эгоизму процветать.

Вот как эти идеи влияют на мировую экономику в романе:

Влияние рационального эгоизма:

Мотивация к труду: Герои романа,  промышленники и предприниматели,  мотивированы не альтруизмом, а  личным  интересом.  Они стремятся  к успеху,  богатству  и  признанию. Эта  внутренняя  мотивация  ведет  к  усердной  работе,  инновациям  и  созданию  ценностей.

Конкуренция как двигатель: Рациональное общество  в романе  строит  на  конкуренции,  считая ее  здоровым  стимулом  к  совершенствованию.  Конкуренция  заставляет  производителей  предлагать  лучшие  товары  и  услуги  по  более  низкой  цене.

Индивидуальная ответственность:  В обществе,  основанном  на  рациональном  эгоизме,  каждый  несет  ответственность  за  свои  решения.  Правительство  не  должно  вмешиваться  в  частную  жизнь  и  экономическую  деятельность  граждан.

Влияние капитализма:

Свободный рынок: Капитализм  в  романе  основан  на  свободном  рынке,  где  цены  устанавливаются  спросом  и  предложением,  а  не  правительством.  Это  позволяет  ресурсам  распределяться  эффективно.

Частная собственность: Рэнд  считает  право  частной  собственности  священным  и  неотъемлемым. Она  аргументирует,  что  частная  собственность  поощряет  инвестиции,  творчество  и  инновации.

Свободная торговля: Капитализм  поддерживает  свободную  торговлю  между  странами,  что  позволяет  оптимизировать  распределение  ресурсов  и  повысить  жизненный  уровень  в  мире.

Однако,  в  романе  Рэнд  представляет  идеализированную  картину  капитализма  и  рационального  эгоизма. Она не учитывает  негативные  последствия  капитализма.

В целом,  “Атлант расправил плечи”  –  это  полемический  роман,  который  ставит  вопрос  о  роли  индивидуума, бизнеса и финансов в обществе.

  1. «Волк с Уолл-стрит» — Джордан Белфорт

“Волк с Уолл-стрит” — это история о том, как человек может потерять все из-за своей жадности и безответственного поведения. 

Вот несколько уроков об ответственности, которые можно извлечь из книги:

Ответственность перед собой: Белфорт не был честным с самим собой о своих настоящих желаниях и мотивах. Он был ослеплен жадностью и игнорировал последствия своих действий. 

Ответственность перед другими: Он обманывал своих клиентов, покупая себе роскошь и игнорируя их интересы. Его беззаконие вредило многим людям, включая его семью, друзей и сотрудников.

Ответственность за свои поступки: В конечном итоге, Белфорт был наказан за свои действия. Он лишился всего, что имел, и провел время в тюрьме. Его пример показывает, что безответственность всегда имеет свои последствия.

Ответственность за свои решения: Белфорт был талантливым человеком, но он выбрал неправильный путь.  Он мог бы использовать свои навыки и способности для достижения успеха честным путем, но предпочел легкий и нечестный путь.

Ответственность перед обществом: Белфорт не только обманывал своих клиентов, но и нарушал закон, подрывая доверие к финансовой системе и порождая нечестную конкуренцию на рынке.

“Волк с Уолл-стрит” — это не просто история о разгульном образе жизни. Это предупреждающая история о том, как легко можно запутаться в собственных желаниях и забыть о принципах морали. Книга показывает, что настоящая ответственность — это не просто следование правилам, но и осознанный выбор жить честно и  с уважением к другим людям.


Это база!

Деньги приходят к тем, кто знает что с ними делать. Подписывайся на наши социальные сети, следи за публичным портфелем.

В заключении предоставим вам 5 советов, которые помогут правильно выбрать книгу по финансам:

1. Определите свою цель: 

Хотите ли вы научиться инвестировать, планировать бюджет, управлять долгами, разбираться в личных финансах,  понимать основы экономики? Каков ваш уровень знаний?

2. Прочитайте отзывы: 

Обратите внимание на положительные и отрицательные отзывы, чтобы понять, подходит ли вам эта книга.

3. Изучите авторов:

Кто автор книги? Каков его опыт в области финансов? Есть ли у него другие публикации? Какие награды и признания он получил?

4. Просмотрите содержание: Просмотрите оглавление, чтобы понять структуру книги и темы, которые она охватывает.

5. Не стесняйтесь пробовать: Не бойтесь взять книгу на пробу в библиотеку. Прочтите первые несколько глав. Если книга вам не подходит, отложите её и поищите другую.

Финансовая грамотность, даже приобретенная из книг, может стать вашим ключом к успешной жизни, но помните, что не существует идеальной книги для всех. Важно найти ту, которая соответствует вашим индивидуальным потребностям и стилю обучения. Закончим нашу статью пятью советами по регулярному чтению книг для повышения финансовой грамотности:

1. Выберите книги, соответствующие вашим интересам и уровню знаний.

2. Создайте привычку чтения – планируйте 30-60 минут чтения в день.

3. Применяйте полученные знания на практике.

4. Используйте дополнительные ресурсы.

5. Не ждите моментальных результатов.

Помните, что чтение книг – это только первый шаг к финансовой грамотности. Главное – применять полученные знания на практике.

Эксперт в области экономики и истории финансов, выпускник РГГУ. Его работы помогают лучше понять, как прошлые события влияют на современные финансовые институты и экономические модели.

Поделиться:

Комментарии

Статья ПК баннер
Статья мобилка баннер

Так же по теме:

Рыночная цена акций: что это такое и от чего зависит

Рыночная цена акций — это словно отражение в зеркале: она показывает, что думают о компании и рынке в данный момент. Это не просто цифра, а результат множества факторов, которые постоянно

Читать полностью »

Заберите бонус!

Оставьте свой e-mail, и мы бесплатно отправим вам руководство по созданию сбалансированных инвестиционных портфелей. Готовые портфели подойдут под разные цели.

Нажимая на кнопку, вы даёте согласие на обработку персональных данных и соглашаетесь c политикой конфиденциальности

Добавить новость

Стать автором